Руски застрахователни услуги добре развита. И това трябва да се вземе предвид при изготвянето на бизнес план за застрахователна компания, тъй като повечето хора са свикнали да използват услугите на доверени агенции с дълга история. И младата фирма е в началото начална фаза неговата формация може да се сблъска с големи трудности. За да се минимизират много проблеми, е необходимо, на първо място, да се определи специален сегмент от пазара - застрахователна ниша, която все още не е заета в града и околните райони, освен това да задоволи нарастващото потребителско търсене. Бизнес планът на застрахователната компания е съставен от нулата според стандартната структура.

Обобщение

Ideal Business Support е агенция с пълно обслужване за застрахователната индустрия. Идеал предлага широка гама от услуги за поддръжка, посветени на застрахователни агенти. Идеал ще се специализира в няколко изречения, но може да направи почти всичко. Докато пазарът на услуги за поддръжка е конкурентен, повечето компании са гъвкави. Идеалното ще изпъкне, като се съсредоточи върху застрахователната ниша.

Целта на бизнес плана на застрахователна компания е да предостави на клиента най-добрите услуги за бизнес подкрепа. Ние съществуваме, за да привличаме и обслужваме клиенти. Когато се придържаме към тази максима, всичко останало ще си дойде на мястото. Нашите услуги ще надхвърлят очакванията на нашите клиенти.

Идеалът има две силни конкурентни предимства. Първото е познаването на застрахователната индустрия. Опитът на собственика в бранша е безценен. Това преживяване ще ви позволи да обслужвате по-добре клиентите си, като използвате информация за нуждите и предпочитанията на клиентите. В допълнение, стойността на мрежите, базирани на предишни застрахователни отношения, ще даде на компанията голям скок в конкуренцията. Чрез установяване на взаимоотношения с много хора в бранша, тези професионални връзки могат да бъдат използвани.

Очаква се идеята да достигне рентабилност до месец 11 и да генерира печалба от $ 44 000 за три години.

Измисляне стъпка по стъпка бизнес планът на застрахователната компания, беше получена добра информация за пазара и общите характеристики на най-ценните и лоялни клиенти. Тази информация ще се използва, за да се разбере по-добре на кого се обслужва, специфичните им нужди и как Идеалът може да комуникира по-добре с тях.

Клиентският профил се състои от следните географски, демографски и поведенчески фактори:

Услуги

Примерен бизнес план на застрахователна компания предоставя на пазара набор от услуги за поддръжка на застрахователни агенти. Идеал се стреми да изпълни следните предимства, които са важни за клиентите му.

• Индустриални познания: агентите нямат време да обучават обслужващ персонал с всички сложности на застрахователната индустрия. Следователно има голямо значениеако сервизното бюро има индустриални разбирания.
• Удобство: Услугите трябва да са на разположение, когато агентите се нуждаят от тях. Освен това е трудно да се предскаже точно кога ще възникне необходимост.
• Обслужване на клиенти. За изграждане устойчив бизнес, клиентите трябва да бъдат 100% доволни от услугите на Ideal. Тази бизнес философия ще бъде вкоренена в съзнанието на всички служители.

Пазарни тенденции

Пазарната тенденция за застрахователните агенти (както и други доставчици на услуги) е да възлагат несъществени дейности на външни изпълнители, позволявайки на бизнеса да се съсредоточи върху основните си компетенции. Това позволява на бизнеса на застрахователната компания да се фокусира по-точно върху своя бизнес модел.

Причините за тази тенденция:

• Намалени режийни разходи.
• Намалени разходи за обучение на несъществуващи служители.

Ръст на пазара

През последните две години застрахователната индустрия е генерирала услуги за поддръжка в размер на 498 милиона долара. От 2015 до 2017 г. темпът на растеж в отрасъла е 5,6%. Очаква се индустрията да няма проблем да поддържа този отличен растеж през следващите три години.

Друг двигател на растежа е постепенното приемане на застраховката като стабилна стратегия за управление на риска. С последните неочаквани събития като природни бедствия и тероризъм застрахователната индустрия вероятно ще продължи да расте, тъй като хората и компаниите хеджират рисковете си със застраховка.

Примерен застрахователен бизнес план, който се нуждае от подкрепа, може да бъде разделен на два сегмента:

• Ексклузивни агенти: това са агенти само за един вид застраховка, например за държавна ферма. Застрахователният агент ще продава всички видове покритие, които предлага Държавната ферма, но само застраховка Държавна ферма. Въпреки че изборът тук е ограничен, предимството да бъдеш изключителен агент е, че те обикновено имат много силна връзка с тази компания, което е добре, ако има някакви проблеми с исковете.
• Застрахователни брокери: тези агенти нямат изключителен договор с нито една застрахователна компания. Те могат да предложат застраховка от няколко компании. Предимството на тази настройка е, че те могат да предложат по-широк спектър от услуги, отколкото агент, който продава само една марка застраховка.

Маркетингова компания

Единствената цел на бизнес плана е да позиционира застрахователната компания като най-ефективната услуга за поддръжка, която движи по-голямата част от пазарния дял. Маркетинговата стратегия ще бъде насочена главно към повишаване нивото на информираност на клиентите за предлаганите услуги и след това към развитие клиентска база и накрая, работете за изграждане на лоялност на клиентите и препоръки.

• Компанията ще използва различни източници, както жълти страници, така и индустриално списание.
• Вторият начин на комуникация е създаването на мрежи, базирани на индустриални взаимоотношения.
• Третият начин е да участвате в регионално изложение, което привлича повечето местни агенти и брокери.
• Последният метод за комуникация е директна пощенска кампания, насочена към местни застрахователни агенти и брокери. Пощенската кампания ще осигури на всички потенциални клиенти информация за идеални оферти.

Маркетингов подход

Маркетинговият микс от бизнес плана на застрахователна компания се състои от подходи за ценообразуване, дистрибуция, реклама и промоция и обслужване на клиенти.

• Ценообразуване: Схемата за ценообразуване ще бъде конкурентна на други доставчици на поддръжка.
• Разпространение: услугите ще се предлагат на работното място на клиента или в офиса, в зависимост от това кой клиент предпочита.
• Реклама и промоция: ще се използва маркетингова кампания на много нива, за да се осигури видимост и справедливост.
• Обслужване на клиенти: мениджърите ще носят отговорност за постигането на тези амбициозни цели.

Предимства и недостатъци

Бизнес планът на застрахователната компания също отразява силните страни и слаби страни във фирмата и описва възможностите и заплахите, пред които е изправен Идеал.

Ползи от откриването на застрахователна компания:

• Задълбочени познания за индустрията.
• Ефективна, всеобхватна програма за обучение на служителите.
• Широки индустриални мрежови връзки.

Недостатъци на откриването на застрахователна агенция:

• Ограничен маркетингов бюджет за видимост.
• Неуспехът да се мащабира бързо до големи увеличения на търсенето.
• Липсва марка.

Възможности:

• Участие в развиваща се индустрия.
• Работете в индустрия, която се изисква от почти всички руснаци.

Възможността за разпределяне на режийните разходи с нарастването на клиентската база.

Конкурентни предимства

Бизнес планът на застрахователната компания ще се позиционира като най-опитната услуга за застрахователна подкрепа. Това позициониране ще бъде постигнато чрез използване на конкурентното му предимство.

Конкурентоспособността е специфично задълбочено познание в областта на застраховането. Въпреки че тези специфични знания ще обезсърчат голям пазар, това прави малка част от пазара много привлекателна.

Тези задълбочени познания в бранша се основават на опита на изпълнителен директор на фирмата като независим застрахователен агент. Собственикът ще събере целия този интелектуален капитал и ще го превърне в учебна програма, за да стане организационно познание.

Състезанието се състои от много различни сервизни компании, предлагащи широка гама от услуги. Нито един от тях обаче не е предназначен за застрахователната индустрия. Докато компаниите, които предоставят услуги в различни индустрии, предлагат адекватни услуги, има предимство да наемете компания, която обслужва индустрията и е много по-наясно с вашите специфични нужди.

Моделите, купуващи агенти, имитират дългосрочни връзки. Ако клиентите са доволни, те са склонни да останат при същия доставчик на услуги. Обикновено новите клиенти се характеризират с преходен период, когато и двете страни отделят време за опознаване и различни нужди. Ако това може да се направи веднъж преди, тогава е по-рентабилно от преминаването от доставчик на доставчик.

чекиране

Преди да отворите компания за предоставяне на застрахователни услуги, трябва да регистрирате юридическо лице (LLC или CJSC). Размерът уставният капитал нова организация зависи от това какви видове застраховки ще покрива компанията. Ако услугите на компанията включват животозастраховане на клиенти, тогава уставният капитал трябва да бъде по-голям. За да извършвате застрахователни дейности, трябва да получите подходящо удостоверение. Препоръчваме Ви също така да се запознаете със съответните OKVED кодове. Процесът на сертифициране отнема от 6 до 12 месеца.

Помещения

Бизнес планът трябва да съдържа описание на помещенията, в които ще се намира офисът на застрахователната компания. Стаята трябва да има удобно местоположение. Към офисната сграда трябва да има паркинг, чиято площ може да побере не само автомобилите на служителите на компанията, но и клиентите. Площта на помещенията се определя въз основа на броя на предоставяните застрахователни услуги.

Офисът на застрахователната компания трябва да бъде приведен в подходяща форма. Препоръчително е да използвате услугите на дизайнерите, когато декорирате интериора. Помещенията трябва да бъдат в сдържан бизнес стил. Не трябва да забравяме и за дрес кода на служителите. Това допринася за положителното впечатление за компанията.

Финансов план

Необходимо е да се определи:

• дълготрайни активи;
• нематериални активи;
• първични разходи;
• разходи за заплащане на услуги на трети страни;
• разходи за труд и данъци;
• общо прогнозни разходи за годината;
• печалба за годината.
• Също така трябва да съставите кратък баланс.

Този раздел ще представи финансовите изчисления на бизнес плана на застрахователната компания, тъй като те са свързани с маркетингови дейности. Разходите и приходите на застрахователното дружество са насочени към анализ на равностойността, прогнозите за продажбите, разходите и как те са свързани с маркетинговата стратегия.

Анализ на рентабилността

Анализът на рентабилността на застрахователна агенция показва, че ще са необходими 15 609 долара месечен доход, за да достигне точката на рентабилност.

Прогноза за продажби

Първият месец ще се използва за създаване на офис. Това включва избор на сайт, закупуване на мебели и създаване на компютърна мрежа.

Първа седмица от втория месец ще се използва за интензивно обучение на двама помощен персонал. Активността на продажбите ще се наблюдава през последните три седмици на месеца. Отсега нататък продажбите ще растат стабилно.

Пети месец - ще бъдат наети последните двама помощни служители. Те също така ще бъдат обучени през първата седмица на месеца и след това изтеглени.

Прогноза за разходите

Маркетинговите разходи трябва да бъдат планирани да бъдат високи през първото тримесечие; функцията да искат да създадат видимост за стартираща компания. След първото тримесечие разходите ще варират в зависимост от това какво маркетингови събития се случват всеки месец.

Рискове

• Донякъде рисковано поради регулаторния характер на застрахователната индустрия.
• Бъдеща конкуренция от франчайзи за поддръжка.

Тъй като компютърните технологии продължават да стават все по-ефективни и полезни, това може да намали нуждата от услуги за обслужващ персонал.

Вътрешният застрахователен пазар е доста добре развит. Следователно, когато съставяте начинаещ предприемач, е необходимо да вземете предвид, че те ще трябва да се конкурират с почтени фирми, които работят в тази област от дълго време и са създали положителна репутация.

Застрахователен бизнес - трудоемък процес, който има много както правни, така и икономически подробности, както и рискове. Затова една млада компания, за да заеме своето място на застрахователния пазар, трябва задълбочено да анализира своите възможности и перспективи на етапа на планиране на своя бизнес.

Основни функции бизнес план на застрахователна компания за предоставяне на услуги на застрахователен агент

Застрахователно бизнес планиране

С нестабилна пазарна икономика, както и с бързо променящи се условия на живот като цяло, все повече хора и организации прибягват до услугите на застрахователни агенти. Следователно застрахователният бизнес може уверено да се нарече печеливш бизнес.

Важно е обаче да се разбере това даден поглед дейности ще изискват от вас или вашия партньор да имате специализирано образование и опит в застрахователната индустрия, голяма инвестиция и време (може да отнеме една година, за да получите само лиценз). В застрахователния бизнес има много трудности и нюанси, но това не е причина да се отказваме от тази бизнес идея. Повечето от проблемите при организирането на такъв бизнес могат да бъдат решени с подходяща подготовка бизнес план на застрахователна компания.

Описание

Файлове

Основните видове работа на застрахователен агент

Застрахователният бизнес, както вече отбелязахме, не е лесен. Когато съставяте, е изключително важно да разберете тази дейност като цяло, да разберете нейните специфики.

И така, застрахователна компания е организация, ангажирана в сключването на застрахователни договори и тяхната по-нататъшна поддръжка. Видове застраховки: застраховка на личността, имуществото, отговорността и финансовите рискове.

При формирането на вашия бизнес проект е важно да определите какви конкретни застрахователни услуги се търсят в даден регион, да развиете свои собствени индивидуални маркетингови тактики за трайно заемане на място на пазара, фокусирано върху определен сегмент.

С широка гама от предоставени услуги, но без правилен анализ на целевата аудитория, нейните нужди, с други думи, без добре развита бизнес план Вашият застрахователно дружество може изобщо да не оправдае големи инвестиции.

1 - Обобщение

1.1. Същността на проекта

1.2. Обем на инвестициите за стартиране на застрахователна компания за предоставяне на услуги на застрахователни агенти

1.3. Резултати от работата

2 - Концепция

2.1. Концепция на проекта

2.2. Описание / Свойства / Характеристики

2.3. Цели за 5 години

3 - Пазар

3.1. Размер на пазара

3.2. Динамика на пазара

4 - Персонал

4.1. Маса за персонала

4.2. Процеси

4.3. Заплата

5 - Финансов план

5.1. Инвестиционен план

5.2. План за финансиране

5.3. План за продажби за развитието на застрахователна компания за предоставяне на услуги на застрахователни агенти

5.4. План за разходи

5.5. План за плащане на данъци

5.6. Доклади

5.7. Доход на инвеститора

6 - Анализ

6.1. Инвестиционен анализ

6.2. Финансовият анализ

6.3. Рискове на застрахователна компания за предоставяне на услуги на застрахователни агенти

7 - Заключения

Бизнес планът на застрахователната компания за предоставяне на услуги на застрахователни агенти се предоставя във формат MS Word - той вече съдържа всички таблици, графики, диаграми и описания. Можете да ги използвате „такива, каквито са“, защото вече са готови за употреба. Или можете да коригирате всеки раздел за себе си.

Например: ако трябва да промените името на проекта или региона, където се намира бизнесът, лесно е да направите това в раздела „Концепция на проекта“

Финансовите изчисления се предоставят във формат MS Excel - параметрите са подчертани във финансовия модел - това означава, че можете да промените всеки параметър и моделът автоматично ще изчисли всичко: ще изгради всички таблици, графики и диаграми.

Например: ако трябва да увеличите плана за продажби, тогава е достатъчно да промените обема на продажбите за даден продукт (услуга) - моделът ще преизчисли всичко автоматично и всички таблици и диаграми веднага ще бъдат готови: месечен план за продажби, структура на продажбите, динамика на продажбите - всичко това ще бъде готово ...

Характеристика на финансовия модел е, че всички формули, параметри и променливи са достъпни за промяна, което означава, че всеки специалист, който може да работи в MS Excel, може да коригира модела за себе си.

Тарифи

Обратна връзка от нашите клиенти

Обратна връзка за бизнес планафирма за почистване

Изразяваме благодарност за свършената работа по създаването на бизнес план за почистващата компания. Благодарение на този бизнес план банката одобри заем за 18 милиона рубли за 6 години.

Елизавета К. Л., Казан

Обратна връзка за бизнес план за откриване на заложна къща

Изтегленият на сайта план-про бизнес план съдържа много ясно и достъпно описание както на бизнеса като цяло, така и на неговия финансов компонент в частност. Изчисленията показват доста ясна картина на действията и са удобни за използване: правете редакции, коригирайте инвестиции, продажби, разходи. Всички формули са редактируеми и прозрачни.

Иван Некрасов, град Псков

Преглед на бизнес план за доставка до дома: пици, суши, обяди, рула, пайове

Бизнес планът е изготвен от консултантската компания за уебсайтове в съответствие с изискванията, с високо качество и дори малко по-рано от договорената дата. В резултат на това получихме средства от частен инвеститор в размер на 50 милиона рубли.

Олег Александрович, град Саров

Преглед на бизнес плана за типография

Изключително правилен бизнес план. Той помогна на нашата печатница да получи заем от Сбербанк, необходим за разширяване на производството (21 милиона рубли), за период от 4 години.

Сергей В. В., област Нижни Новгород

Преглед на бизнес плана на застрахователната компания за предоставяне на услуги на застрахователен агент

След като съм работил няколко години като застрахователен агент, реших да създам собствена компания. Въпреки факта, че познавам цялата структура на случая отвътре, се сблъсках с редица проблеми при съставянето на собствения си финансов модел. Един от тях прави компетентни изчисления за привличане на капиталови инвестиции на трети страни. Готовият план Pro ми позволи да разреша този проблем за кратко време. Ясната, прозрачна бюджетна структура, анализ на периода на изплащане, представен в бизнес плана, ми помогна да намеря външни инвеститори (5 милиона рубли), да организирам бизнеса си и да получа нетен месечен доход от 420 000 рубли.

Цветаева В.А. Генерален директор на ИК "Гарантия", Орловска област.

Разработване на бизнес план за застрахователна организация

Характеристики на изграждането на бизнес план за продажба на застрахователни услуги

Пазарът на застрахователни услуги в Русия не е толкова голям, но това е неговата опасност: изключително трудно е да се конкурираме с фирми, които са се утвърдили от дълго време. И ако смятате също, че обхватът на предлаганите услуги ще бъде приблизително еднакъв, тогава основната задача бизнес план на застрахователна компания е да се разработи уникален търговско предложение и начини за изграждане на положителна репутация.

Характеристика на този бизнес е големият първоначален капитал. Основните първоначални разходи ще бъдат разходите за легализиране на проекта, получаване на лицензи и др.

Изплащане на това предприятие зависи от много фактори, например добре развит целевата аудитория и избрания набор от услуги, региона, където се намира компанията и т.н. Ето защо, за да не станете жертва на инвестиционни капани, е по-добре да изчислите бюджета си и да предвидите доходи дори на етапа на развитие. бизнес план на застрахователен агент... Това ще помогне да се избегнат рискове и в дългосрочен план да получите приличен доход.

Основните въпроси на бизнес плана на застрахователната компания

Всяко предприятие се нуждае от планиране и застрахователният бизнес не е изключение. За да се формулира ефективен икономически модел на предприятието, е необходимо да се разгледат подробно редица ключови въпроси. В ще анализираме:

- пазарни условия и свързания с тях маркетинг

- юридическа регистрация на бизнеса

- инвестиция

- подбор на служители

- бюджет и изплащане

Пазарен анализ и маркетинг

Характеристика на бизнес плана за продажба на застрахователни услуги ще има факт на подробен анализ на съответния пазар в определен регион. Тоест, важно е да се проследи кои услуги са най-търсени, но не са широко разпространени на пазара. Експертите отбелязват, че днес най-търсените застрахователни услуги включват:

• ОСАГО и КАСКО
• Застраховка за имуществени загуби
• Животозастраховане, здравно осигуряване и др.

Тъй като нивото на конкуренция във всеки случай ще бъде достатъчно високо, основната задача бизнес план на застрахователна компания ще разработи маркетингова стратегия. Първо трябва ясно да дефинирате своите пазарни предимства, например, най-добрите цени, уникални оферти и бонуси, индивидуален подход към клиентите, висококвалифицирани служители и др.

Всички тези компоненти обаче не могат да ви гарантират поток от клиенти и съответно доход. IN в такъв случай наложително е да се приложи цял набор от методи за насърчаване на бизнес:

• Реклама в медиите, социалните мрежи
• Промоция на уебсайт
• Разпространение на листовки
• Практиката за сключване на договори с организации, които получават определен процент, ако предлагат задължителна застраховка заедно с техните услуги (банки, автокъщи, големи търговски компании)
• Практиката на взаимодействие с държавни и търговски предприятия, които агитират своите служители да сключат застрахователен договор, не е безплатна, разбира се.

Юридическа регистрация на бизнеса

При съставяне бизнес план на застрахователна компаниятрябва незабавно да вземете решение за избора на правната форма на вашия предприемаческа дейност... Подходящи форми на собственост в този случай ще бъдат LLC, CJSC, JSC.

В нормативните документи на дружеството ще е необходимо да се посочат всички видове предоставяни услуги.

Позиция генералният директор в този вид бизнес, само човек с професионално образование... За да потвърдите този факт, ще ви трябва: копия на паспорта, ИНН, диплома, работна книжка.

Съществуването на уставния капитал също ще трябва да бъде документирано.

Освен това е важно да се има предвид, че дейностите по застрахователните услуги подлежат на задължително лицензиране. И тук също се нуждаете от пакет документи:

• Бизнес план на застрахователната компания
• Учредителни документи
• Застрахователни документи

Всички горепосочени правни нюанси ще изискват значителни разходи, поради което отчитането им през бизнес план на застрахователен агент задължително.

Инвестиционен анализ

Когато задавате разходната страна на първоначалния си бюджет през бизнес план на застрахователна компания струва си да разгледате следните компоненти:

• юридически разходи за бизнес, лицензи и свързаните с тях данъци
• разходите за наем или закупуване на офис площи
• разходи за офис обзавеждане, офис техника, канцеларски материали
• заплати на персонала
• рекламен бюджет
• други разходи, включително "въздушна възглавница"

Общата сума на инвестицията ще бъде приблизително 5-50 милиона рубли. Важно е да се разбере, че тази цифра е приблизителна и зависи от много фактори, например от обхвата на предоставяните услуги и мащаба на агенцията като цяло. Най-точните показатели могат да бъдат предоставени само от физическо лице бизнес план Вашият застрахователно дружество.

По този начин всички изчисления са пряко свързани с индивидуалната финансова програма на конкретна компания, така че е трудно точно да се предвидят конкретни цифри на инвестициите. Нашата фирма обаче може да ви помогне при оформянето на вашия бизнес проект. За това можете да изтеглите готовия бизнес план на застрахователна компания за предоставяне на услуги на застрахователен агент с изчисления.Икономическият модел на проекта ще ви позволи най-точно да определите размера на инвестицията и правилно да изчислите очакваната печалба.

Изчисляване на бюджета на застрахователната организация

IN бизнес пландейности застрахователен агент трябва да се включи анализ на финансовите движения на фирмата.

В началния етап основните елементи на разходите ще бъдат: съдебни разходи, наем или закупуване на помещения с подходяща поддръжка, заплати на служителите, разходи за реклама.

Предскажете размера на дохода в примера бизнес план на застрахователна компания трудно, тъй като тук е необходимо да се вземат предвид много специфични фактори (търсенето на застраховка в определен регион, мащаба на организацията и т.н.).

Набиране на персонал

Персоналът на компанията може грубо да бъде разделен на две групи: офис мениджъри и директно застрахователни агенти.

При съставяне бизнес план на застрахователна компания важно е да се формулират ясно изискванията към застрахователните агенти. Това трябва да са хора с по-високо професионално образование и за предпочитане с трудов опит. Не е изключена обаче възможността за наемане на новодошли с перспектива за обучение.

Заплатите могат да бъдат фиксирани или на парче. Експертите съветват да се комбинират тези опции, което ще бъде допълнителен стимул за служителите.

Броят на служителите ще варира в зависимост от размера на планираната компания.

Изчисления за възвръщаемост на бизнеса

Следователно организацията на предоставяне на услуги на застрахователни агенти е бизнес, който изисква големи инвестиции бизнес план на застрахователна компания трябва да има изчисление на периода на изплащане.

Прогнозиране на приходите от застрахователни дейности, които за ххх периода ще възлизат на ххх хиляди рубли. се извършва, като се вземат предвид всички индивидуални характеристики на компанията (мащаб, предоставени услуги, маркетинг и др.). Приблизителна цифра обаче може да бъде изчислена въз основа на средните статистически цени на застрахователните услуги в Русия, които за периода ххх възлизат на ххх рубли.

Финансовият модел е отделен файл във формат MS Excel - всъщност е така
отделен продукт, предназначен за планиране на бизнес и изчисляване на всички негови
показатели. Всеки от параметрите на финансовия модел може да се променя ръчно.
Във финансовия модел няма макроси. Всички формули са прозрачни и достъпни за
промени.

В процеса на работа по бизнес план разглеждаме десетки различни източници
информация. Това включва данни от доставчици на оборудване и индустриални портали, както и интервюта с пазарни експерти и данни от официалната статистика - такъв систематичен анализ на данните дава пълна картина по всички параметри на проекта: по цени, по цената на оборудването, по цената на помещенията, по разходи и др.

Изтеглете готов бизнес план за застрахователна компания с финансови изчисления и финансов модел Excel

По този начин работата в областта на застраховането е свързана с определени инвестиционни рискове, които е важно да се избягват на етапа на планиране на дейностите. Компетентното разработване на бизнес план ще ви позволи да разгледате подробно икономическите характеристики, правилно да подготвите изчисления и да определите правни въпроси.

За да спестите време и усилия, можете да изтеглите проба от готовия бизнес план на застрахователна компания с изчисления. Финансовият модел, представен в извадката, ще ви помогне да се ориентирате по-добре във вашия проект, да изградите своя финансов модел. В допълнение, ние предлагаме да разработим индивидуален бизнес план до ключ за вас, като вземем предвид спецификата на вашата конкретна компания.

Застрахователният бизнес е сложен, но много обещаващ и печеливш бизнес. Компетентно развитие застрахователен бизнес план- гаранция за безопасността и успеха на вашия бизнес.

Дори като се вземе предвид факта, че застрахователният пазар днес е зает от много предприемачи, той все още остава обещаваща посока за нови компании, поради постоянната поява на нови застрахователни продукти.

По-конкретно, примери включват застрахователни услуги за бижута или самите производители на такива скъпи продукти. Ако говорим за голям градтогава застраховката на съвместното строителство на имот е популярна например. Във всеки случай, ако желаете, можете лесно да намерите своя малка ниша в този бизнес. За да направите това, ще трябва да анализирате местния пазар за услуги и да запишете цялата необходима информация в бизнес плана на застрахователната агенция.

Регистриране на собствен бизнес

Веднага отбелязваме, че е най-добре да разгледаме възможността за регистрация на LLC; CJSC или OJSC също са подходящи. Най-добре е да разберете подробностите за тази или онази опция от властите.

Що се отнася до избора правилен дизайн ОКВЕД, тогава е най-добре да изберете всички опции, които съдържат думата „застраховка“, освен ако вече не сте решили какво точно ще правите. В противен случай в бъдеще можете да разширите услугите си, за да застраховате нещо друго. Освен това застрахователните компании често провеждат оценки и прегледи, които също ще трябва да бъдат избрани в регистъра.

Имайте предвид, че ако планирате да се занимавате с животозастраховане, обърнете внимание на уставния капитал на компанията, който трябва да бъде най-малко 20 000 000 рубли. Към този въпрос трябва да се подхожда отговорно.

Получаване на разрешителни

Бъдете подготвени за факта, че процесът на получаване на лиценз за този вид дейност е много дълъг. Срокът му може да бъде от шест месеца до един и половина. За да приемете молбата си и да започнете процеса на създаване на лиценз, ще трябва да имате следните документи със себе си:

• бизнес план на компанията;
• пълен списък на всички основатели на агенцията;
• принципа на застраховката, според който компанията ще работи;
• разходи за услуги.

Нека обърнем внимание и на факта, че не само всички документи, които предоставяте на властите, ще бъдат проверени, но и вашата компетентност по застрахователни въпроси, като ръководител на проекти. След положителен резултат от всички проверки ще получите необходимите разрешителни в ръцете си, а информацията за вас ще бъде добавена в общия регистър на застрахователните компании в страната.

Избор на стая

Най-вероятно в такъв бизнес ще бъде много трудно да се управлява само с една стая. Ако разгледаме големите застрахователни агенции, те имат централен офис, който се намира в центъра на града. По правило такава стая ще има площ най-малко 400 квадратни метра... А също така ще бъдат открити клонове в различни отдалечени части на града, малки по размер, където се приемат клиенти, текат преговори с тях.

Ако разгледаме откриването на такъв бизнес от идеална гледна точка, тогава в голям град ще е необходимо да се отвори собствен клон във всяка област. Освен това вашите офиси трябва винаги да бъдат разположени на видни места. Ако искате да се включите в предоставянето на услуги за експертна оценка за такива случаи, ще трябва да наемете и отделна стая.

Няма да е излишно да измислите някаква уникална униформа за всички свои служители, както и да направите един и същ интериор в офисите, така че марката на компанията да бъде разпознаваема от клиентите.

Набиране на персонал

На първо място, компанията трябва да има професионален и опитен мениджмънт. Но без застрахователни агенти няма да е възможно да повишите собствения си бизнес до високо ниво... Благодарение на действията на такива хора, вашата компания ще получи нови клиенти и, следователно, пари. Разбира се, ще трябва да наемете и неопитни служители, които тепърва правят първите си стъпки застрахователна дейност, но те искат да се научат как да правят всичко както трябва и да печелят добри пари. Но в началния етап ще трябва да се опитате да намерите специалисти в тяхната област. Както вече разбирате, това не е много лесно да се направи, защото опитни и професионални застрахователни агенти печелят много от конкурентите и никой не иска да ги пусне. Единственият начин да ги привлечете е да направят повече изгодни условия работа, която ще ви струва скъпо.

За да постигнете тези цели, ще трябва да им осигурите отлично представяне, за да могат служителите да си вършат работата с голямо желание и пълна всеотдайност. заплати... Ако разгледаме практиката, тогава компаниите дават на подчинените си фиксирана заплата за произволен брой транзакции, както и плюс голям процент за продажбата.

Разходи

Средно, за да организирате такъв бизнес, ще ви трябват поне 20 000 000 рубли. Първоначалният капитал трябва да бъде най-малко 500 000 долара.

По време на процеса на отваряне ще трябва да похарчите пари за предмети като:

• отдаване под наем на помещения;
• оборудване;
• рекламна кампания;
• заплати на служителите;
• реклама на техните услуги.

Идеята за започване на застрахователен бизнес изисква внимателен подход, ако искате да генерирате реални доходи. На първо място, имайте предвид, че бизнес планът на застрахователната компания трябва да изхожда от факта, че трябва да изпълните пълен анализ пазар на съществуващите застрахователни услуги.

Важни моменти при организирането на застрахователна компания:

• - уставният капитал на институцията юридическо лице трябва да бъде най-малко 120 милиона рубли;

• - само гражданин на Руската федерация, който отговаря на определени изисквания, може да управлява компанията;
• - застрахователната дейност е разрешена само след получаване на лиценз, за \u200b\u200bда се получи разрешение за вида дейност, ще се изискват правила за застраховане, разработени за конкретна компания;
• - за да се получи разрешение за извършване на дейности, е необходимо присъствието на централния офис на компанията

Решете с какъв вид застраховка ще се занимавате, размерът на уставния капитал ще зависи от това. Животозастраховането ще изисква капитал от 240 милиона рубли, а за презастраховане най-малко 480 милиона.

Основните организационни етапи.

Руският пазар вече е препълнен със застрахователни компании. Подробно проучване на пазара ще направи възможно намирането на по-малко запълнена ниша. По-разумно би било да изберете един от видовете застраховки или услуги, които само набират популярност сред потребителите.

Като идея можете да използвате например удар на мълния по време на гръмотевична буря или падане на метеорит.

Когато сте избрали вида застраховка, с която ще се занимавате, струва си да определите мащаба на работата на вашата компания: град, регион, цяла държава. От това ще зависи формирането на щатната маса.

Има и друг начин за определяне на сфера на дейност. Изберете специализация, например, във водния транспорт.

Ако се справите, без да привличате инвестиции на трети страни, няма да можете да приложите бизнес плана си. Поради тази причина такъв документ трябва да бъде възможно най-подробен и разбираем за бъдещите съоснователи.

Настройте се на факта, че регистрацията на юридическо лице е доста продължителен процес. Ще ви е необходим и лиценз на Министерството на финансите, който може да отнеме от четири до дванадесет месеца.

Най-важното нещо.

В застрахователния бизнес, важен фактор е стабилна и добре обоснована мотивация сред организаторите и техните сътрудници за постигане на специфично ниво на продажбите.

Вероятно, по-важно от уставния капитал, ще има компетентно подбран персонал, способен да се самомотивира и да види реална перспектива преди провала. В ранните етапи обърнете внимание на психологическия аспект.

Вашите инвеститори трябва да бъдат предварително конфигурирани за дългосрочно пласиране на капитала си и изобщо не за бързо изплащане.

За справка.

Броят на застрахователните агенции в Русия е намалял с двадесет процента. Към края на януари тази година в една държава. регистърът на субектите на застрахователна дейност включва 459 застрахователни агенции, 14 от които са презастрахователни.

Нещо повече, в един държавен регистър има 10 дружества за взаимно съхранение. Лидер в този вид бизнес е Росгосстрах (регистриран: селище Малаховка, район Люберци, Московска област), който заема повече от 12% от общия дял Руски пазар застраховка, постъпления за последната година под формата на застрахователни премии за тази компания възлизат на 97 431 792 рубли.

Бизнес план за откриване на застрахователна компания. Как да открия застрахователна компания?
В наши дни бизнесът с предоставяне на застрахователни услуги е доста развит и не е толкова лесно да се влезе в него. Изискват се значителни инвестиции, само уставният капитал трябва да бъде повече от 20 000 000 рубли. това се взема предвид факта, че не планирате да се занимавате с животозастраховане и ако го направите, сумата ще нарасне.

План за развитие на застрахователна компания.
Следващият етап от организирането на застрахователна компания ще бъде регистрацията на компания, тя може да бъде LLC, CJSC, OJSC или OVS - общество за взаимно застраховане. Хартата изисква да посочите вида на бизнеса на компанията и да посочите видовете застраховки, които възнамерявате да направите. И също така посочете услуги за експертна оценка.

Получаване на лиценз за предоставяне на застрахователни услуги.
Документи за регистрация на лиценз:

1. Вашите документи за учредяване
2. Застрахователни правила
3. Бизнес план за развитието на вашата застрахователна компания
4. Тарифни изчисления
5. Документи за образование и предишни работни места на изпълнителен директор, за да се потвърди квалификацията.

Първоначална инвестиция в застрахователния бизнес.
В допълнение към уставния капитал ще ви трябват пари за отварянето му, което е около 15 000 000. Тези пари ще бъдат използвани за закупуване или наемане на помещения, получаване на лиценз, както и за изплащане на заплати на персонала и реклама на компанията.

Помещения за застрахователна компания.
Най-добрият вариант за вашия бизнес план би бил да отворите няколко офиса. Първо, основният офис ще бъде разположен в центъра и ще има площ от около 500 м2. Вторите офиси ще бъдат представителства, които ще бъдат разпределени в кварталите на града, но в близост до главните улици, площта им е около 50 м2. Също така, ако вашата застрахователна компания ще се занимава с експертна оценка, по-добре е да наемете отделен офис за експерти. Не забравяйте, че всички помещения трябва да бъдат проектирани в корпоративен стил.
Годишни разходи за наем на офиси, приблизително 3 000 000 рубли.

Служители на застрахователна компания.
Застрахователно дружество трябва да бъде в постоянно развитие и търсене на нови клиенти. Затова се опитайте да не „засаждате“ офиса на мениджърите, а да наемете по-интелигентни агенти, които да се движат и да работят на „улицата“.
Дайте на вашите агенти цел. Работен план.
Ако се занимавате с автомобилна застраховка, тогава вашите агенти трябва да присъстват в местата на задръстване на продажбите на автомобили, това са автомобилните пазари, в зоната на КАТ и т.н. Също така не е лошо да преговаряте с автокъщи и да "засаждате" вашия агент там. Тоест тясно сътрудничество с правилните компании.
Създайте пакет от услуги, които вашите агенти ще предлагат и които ще ви отличават от вашите конкуренти.
Заплатата на застрахователен агент трябва да се състои от гарантирана част - това е по-малка част, както и добър процент от продажбите - това е голяма част, за желанието да печелите.
Годишният фонд за заплата на застрахователната компания е около 4 000 000 рубли.

За развитието на застрахователна компания се изисква да се предостави изгоден пакет от услуги за клиентите.
Необходимо е да наемете най-добрите агенти с опит в продажбите. С течение на времето увеличавайте персонала на агентите до 150 души. Най-добре е да предложите доброволна застраховка след задължителната, така наречената кръстосана продажба.