07.02.2019

Sanggunian sa bangko - ang konsepto ay madalas na matatagpuan sa isang negatibong konotasyon, dahil sa antas ng pambatasan, ang sanggunian ay hindi nakarehistro sa anumang paraan, at samakatuwid ay walang legal na puwersa.

Upang maiwasang mahulog sa mga kamay ng mga scammer, ito ay nagkakahalaga ng pagbibigay ng isang tumpak na kahulugan ng "sanggunian sa bangko" at pag-unawa kung ano talaga ang ibig sabihin nito at kung para saan ito ginagamit.

Ang sanggunian sa bangko o sanggunian sa bangko, mula sa isang pang-ekonomiyang punto ng view, ay nangangahulugang isang rekomendasyon. Ang konsepto ng sanggunian ay kadalasang ginagamit upang palitan ang pariralang " pagbibigay ng payo sa isang tiyak na istrukturang pang-ekonomiya».

Kadalasan nangyayari sa pagitan ng dalawang partido na nagtitiwala sa isa't isa. Ang isang kumpanya ay maaaring magrekomenda ng isang bangko o empleyado sa isa pa, sa gayon ay kinukumpirma ang mga positibong katangian sa pamamagitan ng kanilang sariling halimbawa ng pakikipag-ugnayan.

Kapag ang adjective na "banking" ay naroroon, mas makatuwirang tandaan na ang isang legal na entity ay nagrerekomenda ng isa pa bilang isang positibong nagbabayad na handang magbayad ng mga obligasyon sa oras. Sa madaling salita, ito ay isang uri ng liham na may likas na rekomendasyon.

Mga tampok ng sanggunian sa pagbabangko

Kung isasaalang-alang natin mula sa punto ng view ng batas ang isang "reference sa pagbabangko", iyon ay, isang sulat ng rekomendasyon, wala itong legal na puwersa sa lahat. Hindi rin ito matatawag na confirmation letter, sa totoo lang simpleng fiction.

Mayroon ding ganap na makatwirang paliwanag kung bakit ang isang bangko ay walang karapatang magrekomenda ng isang solvent na kliyente sa isa pa ang sagot ay matatagpuan sa Artikulo 26 "Sa Mga Bangko at Mga Aktibidad sa Pagbabangko". Ang seksyong ito ay nagdedetalye ng institusyon ay walang karapatang magpadala ng data ng kliyente at gumamit ng impormasyon tungkol dito para sa iyong sariling mga layunin.

Ang pagkakaroon ng lagda at selyo ng isang empleyado ay nagpapahiwatig ng kanyang kawalan ng kakayahan at mga paglabag, na dapat maging dahilan ng kanyang pagpapaalis. Bukod dito, ang isang "sanggunian sa bangko" ay maaaring humantong sa pagsisimula ng isang kasong kriminal.

Sanggunian sa bangko sa kahilingan ng kliyente

Gayunpaman, ang mga negosyante na nangangarap ng pagpapalawak, na nangangailangan ng mga pondo, ay may pagnanais na kumuha ng karagdagang mga obligasyon sa kredito. Upang tumanggap ng malaking halaga kailangan mong makuha ang tiwala ng bangko sa pamamagitan ng pagsasabi na ang utang ay babayaran sa oras.

Ang pagkuha ng isang sertipiko ay medyo nakakalito, dahil sa isang banda, ang isang "sanggunian sa bangko" ay maaaring makuha sa anyo ng isang sertipiko ng pagbabayad ng lahat ng mga obligasyon, ngunit sa kabilang banda, kung ang isang empleyado ay pumirma, siya ay awtomatikong tinanggal.

Mag-apply para sa Kahit sino ay maaaring mag-aplay para sa isang "sanggunian sa bangko". Pumunta lamang sa website ng servicing bank at punan ang form. Gayunpaman, sa kasong ito ay kinakailangan na sumang-ayon sa pagproseso ng personal na data kung walang tiwala sa system, mas mahusay na makipag-ugnay nang direkta sa institusyon.

Ang kahilingan ay nasa anyo ng isang "liham pangnegosyo", na naglalaman ng sumusunod na data:

1. Ipinapahiwatig ng kliyente ang kanyang mga detalye (kaniya at kung kanino ito tinutugunan).
2. Impormasyon para sa kung anong mga layunin ang natanggap na data ay gagamitin.
3. Pasasalamat sa pagtanggap ng emergency na tulong sa bagay na ito.
4. Mga personal na detalye at inisyal.

Kapansin-pansin na ang liham ay nasa format ng kahilingan. Samakatuwid, ang lahat ng mga paggalaw at sulat ay itatala sa opisyal na rehistro. Mahalagang mapanatili ang isang pakiramdam ng taktika, literacy at etiquette sa hinaharap, makakatulong ito na mabawasan ang oras ng paghihintay para sa isang nakumpletong extract.

Kahit na ang bangko ay maaaring magbigay ng naturang data, hindi sila magdadala ng mapanghikayat na argumento. Dahil walang matino na institusyon ang gustong kumuha ng "sanggunian", iyon ay, ang garantiya na ang kliyente ay patuloy na magbabayad nang regular.

Pagkatapos ng lahat, sa pamamagitan ng pag-isyu ng naturang dokumento, ipinapalagay ng bangko ang lahat ng mga panganib at mga obligasyon sa kaso ng hindi pagbabayad. Kahit na ang bangko ay sumang-ayon na magbigay ng isang sertipiko ng kawalan ng mga utang, hindi ito magiging isang garantiya ng solvency ng anumang bangko ay maaaring tanggihan ang gayong argumento kapag nagpasya na pumasok sa isang kasunduan.

Panloloko at sanggunian sa bangko

Kapag ang isang kumpanya o produksyon ay pumasok sa merkado, mayroong pangangailangan na ideklara ang sarili bilang isang malaking sistema, dahil sa hinaharap ay pinlano itong magsagawa ng mga koleksyon, ilipat ang mga pondo sa mga account, atbp.

Ito ay kapaki-pakinabang para sa isang negosyante na makipagtulungan sa malalaking institusyon ng kredito, dahil maaari silang magbigay ng malaking halaga para sa pag-unlad.

Kapansin-pansin na hindi isang solong tunay na empleyado ng sistema ng pagbabangko ang ipagsapalaran ang kanyang sariling kalayaan para sa kapakanan ng isang maling "reference sa bangko".

Kung ang isang organisasyon ng pagbabangko ay nangangailangan ng probisyon nito, kung gayon ang aming sample na liham ng rekomendasyon sa bangko mula sa isang katapat ay magiging kapaki-pakinabang. May naka-attach din na form. Ang form na ito ay hindi lamang ang tama, ngunit ito ay sumasalamin sa lahat ng kinakailangang mga punto.

FILES

Kamakailan lamang, nagsimulang bumaling ang mga bangko sa mga legal na entity na may kahilingang magbigay ng sulat ng rekomendasyon mula sa isa sa kanilang mga katapat. Ang mga banker ay maaaring maunawaan, dahil ang mga kliyente ay madalas na gumagamit ng mga pautang na ibinigay, bumili ng mga serbisyo sa pagpapaupa para sa mga malalaking bagay, atbp. Ang isang sulat ng rekomendasyon sa mga kasong ito ay nagpapaliit sa panganib ng pagbuo ng isang masamang obligasyon sa utang.

Tulad ng para sa legal na pagbibigay-katwiran ng naturang pamamaraan, ito ay ibinigay para sa Bank of Russia Directives No. 3179-U na may petsang Enero 21, 2014.

Kaya, ang isang organisasyon ng pagbabangko ay may karapatang humiling ng mga sulat ng rekomendasyon mula sa mga katapat sa anumang dami.

Sino ang pipiliin bilang katapat

Upang maibigay ang nais ng bangko, hindi kinakailangang magsagawa ng survey sa lahat ng mga katapat na nakipag-ugnayan sa organisasyon. Maaari kang pumili ng ilan, na ginagabayan ng mga sumusunod na prinsipyo:

• Ang nagrerekomendang katapat ay sineserbisyuhan ng parehong bangko kung saan isinumite ang aplikasyon (at nagpadala ng kahilingan para sa isang sulat ng rekomendasyon). Sa ganitong paraan, ang mga empleyado ng bangko ay may pagkakataon na matiyak na ang nagrerekomenda ay may pananagutan sa mga usapin sa pananalapi at upang subaybayan ang paggalaw ng kanyang mga pondo sa ilalim ng kanilang hurisdiksyon.
• Ang nagrerekomenda ay nagtrabaho nang husto at sa mahabang panahon sa organisasyon. Walang mga problema, pagkaantala, paglilitis o iba pang "pakikipagsapalaran" sa kanya. Gayunpaman, ang mga tuntunin ng pakikipagtulungan ay may malaking papel sa pagpapatunay ng isang responsableng diskarte sa negosyo.
• Ang katapat ay kilala, nasa mabuting katayuan sa mga bangko, at walang problema sa pagtatapos ng mga transaksyon. Sa prinsipyo, magagawa ng anumang malaking organisasyon na nagtatag ng magandang reputasyon.

Kung walang mga katapat na may ganitong mga katangian, kailangan mong pumili mula sa kung ano ang magagamit.

Kapansin-pansin na kung walang sapat na suporta mula sa mga counterparty o kung walang tugon sa isang kahilingan para sa isang sulat ng rekomendasyon mula sa isang counterparty, ang bangko ay may karapatang tanggihan ang serbisyo sa kliyente nito at suspindihin ang mga patuloy na operasyon. Kaya kailangan mong maging responsable kapag humihiling ng anumang dokumentasyon.

Mga bahagi ng isang dokumento

Ang liham ng rekomendasyon ay iginuhit sa libreng anyo. Kapag isinusulat ito, dapat kang magabayan ng mga pangkalahatang tuntunin na itinatag para sa pagsusulatan sa negosyo. Sa itaas, ang mga detalye ng counterparty ay nakasulat (pinakamahusay na punan ito sa isang espesyal na form ng organisasyong ito), pati na rin ang petsa. Nang hindi ipinapahiwatig ang huli, maaaring hindi tanggapin ng bangko ang dokumento, dahil kailangan nito ng mga sariwang titik ng rekomendasyon (ito ay ipinahiwatig sa panahon ng kahilingan, bagaman maaaring hindi ito ipinahiwatig sa mismong teksto nito).

Ang pangunahing bagay na kinagigiliwan ng mga empleyado ng isang organisasyon sa pagbabangko ay kung gaano nila dapat pagkatiwalaan ang isang partikular na kasalukuyan o potensyal na kliyente. Kaya ipinapayong tugunan ang mga sumusunod na punto sa rekomendasyon:

• Mga detalye at pangalan ng parehong organisasyon.
• Ang mga kumpanya ba ay katapat sa isa't isa?
• Isang kasunduan ang natapos sa pagitan ng mga organisasyon. Ang numero at petsa ng pagpirma nito ay ipinahiwatig.
• Gaano katagal nagtutulungan ang mga kumpanya?
• Mayroon bang anumang mga iresponsableng hakbang o reklamo sa bahagi ng inirerekomendang tao (dahil ito ay isang liham ng rekomendasyon, ipinapalagay bilang default na wala).
• Kung natupad ng counterparty ang mga obligasyon nito sa utang, kung nangyari ito sa pagitan ng mga counterparty.

Ang papel ay nagtatapos sa pirma ng pinuno ng nagrerekomendang katapat at ang petsa. Kung maaari, isang "live" na selyo ang inilalagay. Ang pagpindot na ito ay nagdaragdag ng bigat sa rekomendasyon. Bagaman mula noong 2014, ang mga saloobin sa pamamahayag ay nagbago nang malaki.

Mga posibleng error sa panahon ng compilation

Kapag kinokolekta ng isang organisasyon ang hiniling na pakete ng mga rekomendasyon, hindi na kailangang mangolekta ng mga lagda mula sa iba't ibang mga katapat, gamit ang parehong teksto na may magkapareho at malabong salita gaya ng "pangmatagalang kooperasyon."

Halimbawa, ang iba't ibang bilang ng mga kontratang natapos sa katapat at ang iba't ibang tagal ng pakikipagtulungan ay dapat ipahiwatig. Magiging kapaki-pakinabang na magpahiwatig ng mga karagdagang puntos na nagpapakilala sa mga nakikipag-ugnayan na partido bilang mga responsableng kasosyo sa negosyo na tumutupad sa kanilang mga obligasyon.

Mga bagong organisasyon

Kung ang reputasyon ng negosyo ng isang kumpanya ay nasa yugto ng pagbuo, walang saysay na humiling ng mga sulat ng rekomendasyon mula sa isang katapat sa bangko. Ang puntong ito ay dapat na linawin kaagad kapag naganap ang pakikipag-ugnayan sa negosyo sa isang empleyado ng bangko. Ngunit kahit na sa isang sitwasyon kung saan ang probisyon ay imposible, ito ay nagkakahalaga ng pagsagot sa kahilingan nang tama, gamit ang tiyak na mga salita.

Marahil ang bangko ay masisiyahan sa reputasyon ng isang indibidwal - ang pinuno ng nag-aaplay na organisasyon. Ito ay nagkakahalaga ng pagtalakay sa mga puntong ito, sinusubukan na makarating sa isang nakabubuo na solusyon na nagbibigay-kasiyahan sa magkabilang panig.

Marahil, kapag nagsimulang lumitaw ang isang indibidwal na negosyante o legal na entity, makatuwirang makipag-ugnayan sa mas maliliit na organisasyon sa pagbabangko na hindi humihiling ng mga sulat ng rekomendasyon.

Mga aplikasyon

Ang mga kopya ng mga kasunduang tinukoy sa liham ay maaaring ilakip bilang batayan para sa mga katiyakan. Kung mas malaki ang mga halaga at mas mahaba ang relasyon, mas mabuti. Hindi mo rin dapat itago ang anuman sa mga empleyado ng bangko. Marahil ay sapat na ang pagbabago sa mga salita.

Halimbawa, kung mayroong ilang mga menor de edad na reklamo sa panahon ng pakikipag-ugnayan sa pagitan ng mga katapat, kung gayon ito ay nagkakahalaga ng pagsulat sa liham na walang malalaking reklamo ang natukoy sa ilalim ng alinman sa mga kontrata. Sa isang banda, ito ay isang positibong katangian, sa kabilang banda, ang katotohanan ng mga menor de edad na reklamo ay hindi nakatago.

Sa pangkalahatan, ang isang sample na liham ng rekomendasyon sa isang bangko mula sa isang counterparty, na naka-attach sa itaas ng text, ay ang pinakamagandang opsyon. Maaari itong i-edit upang umangkop sa isang partikular na sitwasyon at likas na katangian ng pakikipag-ugnayan sa pagitan ng mga katapat. Ang lahat ng mga pangunahing punto ay ilalarawan nang maayos.

(isang sitwasyon kung saan tinatawag ng kliyente ang pangalan ng banker bilang isang sanggunian; iyon ay, halimbawa, ang isang supplier na nakikitungo sa kliyenteng ito ay maaaring, sa pamamagitan ng mga channel nito, humiling ng impormasyon tungkol sa pagiging creditworthiness ng bangko) sanggunian ng banker, sanggunian sa bangko, mga sanggunian sa bangko Russian- English economic dictionary. Diksyonaryo ng ekonomiyang Ruso-Ingles.

2001 Higit pang mga kahulugan ng salita at pagsasalin ng BANKING REFERENCES mula sa English tungo sa Russian sa English-Russian na mga diksyunaryo. Pagsasalin ng BANKING REFERENCES mula sa Russian tungo sa English sa Russian-English na mga diksyunaryo.

Malaking Russian-English Dictionary BANKING - Bank Russian Learner’s Dictionary BANKING - BANKING SYSTEMS Mga komersyal na bangko.

Ano ang isang sanggunian sa bangko, at mayroon bang ganoong dokumento?

Ang mga manloloko ay nag-aalok na magtatag ng mga relasyong kontraktwal sa maikling panahon at may kaunting pamumuhunan, at, higit sa lahat, sa absentia, i.e.

e. nang walang aktwal na presensya ng mga kinatawan ng mga kasosyong kumpanya, sa pamamagitan ng elektronikong sulat. Anong uri ng dokumento ang nasa isip ng mga scammer, at kung paano makilala ang isang tunay na alok ng pakikipagtulungan mula sa isang pekeng, matututunan mo mula sa artikulong ito.

Batay sa katotohanan na ang salitang "sanggunian" mismo, alinsunod sa modernong diksyunaryo ng ekonomiya, ay nangangahulugang "ang pagkakaloob ng isang rekomendasyon o katangian ng isang tao (organisasyon) sa ibang tao (organisasyon) upang kumpirmahin na siya (siya) tinatangkilik ang tiwala sa mga lupon ng negosyo" , kaugnay ng adjective na "banking", ang konseptong ito ay maaaring mangahulugan ng "certification ng creditworthiness at solvency" ng kliyente.

Pagsasalin sa Russian-Ingles na BANK REFERENCES (isang sitwasyon kung saan tinatawag ng kliyente ang pangalan ng banker bilang reference; iyon ay, halimbawa, ang isang supplier na nakikitungo sa kliyenteng ito ay maaaring, sa pamamagitan ng mga channel nito, humiling ng impormasyon tungkol sa creditworthiness ng bangko) banker's reference, bank reference, bank references Russian-English economic dictionary.

Pinagmulan: http://advokat-bondarev.ru/referens-banka-chto-ehto-59533/

Liham ng Sanggunian sa Pagtatrabaho. Mga halimbawa

Hindi tama na pag-usapan ang tungkol sa isang "template" para sa isang Reference Letter, dahil isang dokumento lamang kung saan mayroong pamantayan ang maaaring magkaroon ng template. Ang mga reference na titik ay nakasulat sa isang libreng istilo, kaya hindi dapat magkaroon ng dalawang magkaparehong Reference na mga titik.

Inilarawan ko ang mga pangunahing kinakailangan para sa mga liham sa isang hiwalay na artikulo - "Immigration sa Canada. Pagkumpirma ng karanasan sa trabaho. Paano magsulat ng isang Reference letter."

Sa parehong artikulong ito, magpapakita ako ng ilang mga halimbawa na makikita sa Internet kung paano nagdisenyo ang mga tao ng Reference Letter at ilang sarili nilang

Lubos kong inirerekumenda ang paggawa ng isang Reference letter sa iyong sarili, sa halip na gumamit ng mga template at mga halimbawa mula sa Internet.

Kadalasan, kung ang isang template ay lilitaw sa Internet, ang lahat ay magsisimulang magsulat sa parehong paraan, at 10 magkaparehong reference na mga titik sa desk ng visa officer mula sa iba't ibang mga tao ay magtataas ng mga katanungan at madaragdagan ang pagkakataon ng karagdagang mga tseke.

Ilan sa aking Sanggunian

Napagpasyahan ko para sa aking sarili na ang aking Mga Sanggunian ay gagawin sa anyo ng mga sertipiko mula sa trabaho, at sa anumang kaso ay hindi ko inaangkin na ang landas na ito ay tama. Nagpapakita lang ako ng mga halimbawa kung paano ko na-format ang aking Mga Reference Letters. Sa ibaba ay nagbibigay ako ng mga halimbawa kung paano ang ibang mga tao sa Internet ay nagdidisenyo ng Reference, na ganap na naiiba sa aking diskarte.

Halimbawa 1. Dokumento sa Russian. Sertipiko mula sa trabaho.

Sanggunian mula sa mga chat sa Internet at WhatsApp:

Halimbawa 1. Mga totoong sanggunian mula sa whatsapp chat.

• mula sa isang kasamahan

• mula sa agarang superbisor

Pinagmulan: https://julik.space/2016/09/10/employment-reference-examples/

Ano ang ibig sabihin ng reference sa linya ng paksa ng isang email?

Isang sulat ang dumating sa koreo, at sa paksa ng liham ay may isang salita na hindi pamilyar sa akin. Ano ang ibig sabihin nito?

Ang salitang "sanggunian" ay madalas na lumilitaw sa Internet. Ito ay isang salitang Ingles at ang literal na pagsasalin ay: talababa, sanggunian

Halimbawa, ang sanggunian ng bayani na ipinakita sa ilang paglalarawan ay ang kanyang litrato.

Listahan ng mga sanggunian, mayroon ding ganoong ekspresyon - ito ay mga materyales (mga larawan, mga link) na naka-attach sa materyal.

Sa madaling salita, maaari itong maging isang footnote, isang callout (nagpapaliwanag ng mga detalye), o mga cross-reference.

O isang reference sheet, ito ay isang kopya ng dokumento na nagpapatunay sa teksto.

Sa Russian maaari itong sabihin nang mas simple - isang dokumento na kasama ng materyal (o artikulo).

HOLD - ano ito at "ano ang kinakain nito"?

Alinsunod dito, kung dumating ang file pagkatapos maalis ang hold, ang halaga ay ide-debit.

Ito ay puno ng isang "teknikal na overdraft" (negatibong balanse lamang), ngunit, sa kabutihang palad, ito ay napakabihirang mangyari. Sa kasamaang palad, hindi namin maimpluwensyahan ang timing ng mga naaangkop na aksyon sa bahagi ng isang third-party na bangko.

Sa kumbinasyon ng Nuance No. 1, maaaring mangyari ang isang sitwasyon kapag naganap ang write-off sa "bagong" account, at nanatiling nakabitin ang hold sa "lumang" account.

Hindi posibleng tanggalin ang hold bago ang itinakdang panahon sa iyong kahilingan - gaano man ka humingi at anuman ang mga dokumentong ipapadala mo mula sa retail outlet o sa bangko na nagseserbisyo dito.

Pansin!

Bagaman maaaring mayroong ilang mga nuances din dito - depende sa mga patakaran ng pagkuha ng bangko o ang mga setting ng terminal.

Android Pumili ng wika Kasalukuyang bersyon v.226

bawat buwan, (_____________________) tonelada, (kubiko metro) bawat taon ayon sa Hindi mababawi na nakumpirmang order Blg. _______ na may petsang “_____” __________ 2010, ang bangko ay magbabayad para sa mga kalakal alinsunod sa mga tuntunin sa pagbabayad na tinanggap sa Kontrata. * Kung ang kumpanya ay pinondohan ng isang bangko, kung gayon ang nilalaman ng huling talata ay ang mga sumusunod: Kapag nagtapos ng isang kontrata sa pagitan ng __________________ at _________________________

bawat buwan, (_____________________) tonelada, (kubiko metro) bawat taon ayon sa Hindi mababawi na nakumpirmang order Blg. _______ na may petsang “_____” __________ 2010, ang bangko ay magbabayad para sa mga kalakal alinsunod sa mga tuntunin sa pagbabayad na tinanggap sa Kontrata.

* Kung ang kumpanya ay pinondohan ng isang bangko, kung gayon ang nilalaman ng huling talata ay ang mga sumusunod: Kapag nagtapos ng isang kontrata sa pagitan ng __________________ at _________________________

Mga tagubilin para sa pagbuo at pagpapadala ng mga slip ng suweldo sa pamamagitan ng on-line na serbisyo na Privat 24 (Internet Client-Bank)

Para gumawa ng statement na walang reference sa pagbabayad, alisan ng check ang kahon na "Magdagdag" at i-click ang "Lumikha": Kung kilala ang reference sa pagbabayad, ipahiwatig ito sa field na "Reference sa pagbabayad", lagyan ng check ang kahon na "Magdagdag" at i-click ang "Lumikha" pindutan Hakbang 3. Pagpuno sa pahayag BAGONG Pagkatapos Sa pamamagitan ng pag-click sa pindutang "Lumikha", isang walang laman na pahayag ay nabuo, na kung saan ay itinalaga ng isang natatanging numero ng pagkakakilanlan (upang tingnan ang lahat ng nilikha na mga pahayag, pumunta sa menu ng "Statement Log").

Diksyonaryo ng ekonomiya

Ang Bank Commission ay isang komisyon na binayaran sa isang bangko para sa pagsasagawa ng mga operasyon sa pagbabangko para sa interes ng kliyente nito.

Ang Bank Liquidity ay ang kakayahan ng bangko na bayaran ang mga obligasyon sa oras, na tinutukoy ng ratio at istraktura ng mga asset at pananagutan ng bangko.

Ang Bank Margin ay ang pagkakaiba sa pagitan ng mga rate ng interes ng kredito at deposito, sa pagitan ng mga rate ng kredito para sa mga indibidwal na nanghihiram, sa pagitan ng mga rate ng interes sa mga aktibo at passive na operasyon.

Banking Dream - (slang) - economic zone.

Ano ang isang sanggunian sa bangko, at mayroon bang ganoong dokumento? — Lahat tungkol sa pera sa Russia

Ang konsepto ng "sanggunian sa bangko" (kapareho nito bilang "sanggunian sa bangko") ay kasalukuyang hindi kinokontrol ng batas, samakatuwid ito ay hindi nakapaloob sa anumang regulasyong legal na aksyon ng Russian Federation.

Kung naghahanap ka ng sagot sa tanong na ito, malamang na nakatagpo ka ng isa sa mga scheme ng pandaraya sa dokumento.

Kadalasan, ang konseptong ito ay ginagamit sa konteksto ng mga kahina-hinalang panukala sa negosyo na naglalaman ng mga pangako mula sa mga organisasyong tagapamagitan upang ayusin ang pakikipagtulungan sa isang kilalang kumpanya sa isang paunang pagbabayad, na ginagarantiyahan ang maliwanag na mga prospect para sa pag-unlad ng negosyo.

Nag-aalok ang mga manloloko na magtatag ng mga relasyong kontraktwal sa maikling panahon at may kaunting pamumuhunan, at, higit sa lahat, in absentia, iyon ay, nang walang aktwal na presensya ng mga kinatawan ng mga kasosyong kumpanya, sa pamamagitan ng elektronikong sulat.

Kasabay nito, nagpapatakbo sila gamit ang mga pangalan at impormasyon ng contact ng mga kilalang negosyo (halimbawa, PJSC NK Rosneft o mga subsidiary nito) hanggang sa personal na data ng mga tagapamahala at, upang lumikha ng ilusyon ng kanilang kaugnayan sa kanila, magbigay ng mga link sa mga opisyal na mapagkukunan ng mga organisasyong ito. Ang liham ay karaniwang sinasamahan ng isang draft na kontrata (isang sample na aplikasyon para sa pagbili ng mga kalakal, ICPO) kasama ng isang sample na "reference sa bangko".

Anong uri ng dokumento ang nasa isip ng mga scammer, at kung paano makilala ang isang tunay na alok ng pakikipagtulungan mula sa isang pekeng, matututunan mo mula sa artikulong ito.

"Sanggunian sa pagbabangko": inilalantad ang konsepto

Batay sa katotohanan na ang salitang "sanggunian" mismo, alinsunod sa modernong diksyunaryo ng ekonomiya, ay nangangahulugang "ang pagkakaloob ng isang rekomendasyon o katangian ng isang tao (organisasyon) sa ibang tao (organisasyon) upang kumpirmahin na siya (siya) tinatangkilik ang tiwala sa mga lupon ng negosyo" , kaugnay ng adjective na "banking", ang konseptong ito ay maaaring mangahulugan ng "certification ng creditworthiness at solvency" ng kliyente. Sa madaling salita, ito ay isang regular na sulat ng rekomendasyon at pagsusuri.

Sa katotohanan, ang gayong konsepto at, lalo na, ang isang dokumento ay hindi umiiral.

Alinsunod sa Artikulo 26 ng Pederal na Batas "Sa Mga Bangko at Mga Aktibidad sa Pagbabangko" No. 395-1, ang mga institusyon ng kredito at kanilang mga empleyado ay kinakailangang magtago ng mga lihim na may kaugnayan sa mga account, deposito at transaksyon ng kanilang mga kliyente (correspondents) at maaaring magbigay nito eksklusibo sa kanilang sarili o sa isang limitadong bilog ng mga organisasyon (mga awtoridad sa buwis, ang Pension Fund ng Russian Federation at ang Federal Tax Service ng Russian Federation, mga korte, atbp.).

Samakatuwid, kung sa likas na katangian mayroong isang "sanggunian sa bangko" na pinatunayan ng pirma ng isang empleyado sa bangko at ang selyo ng isang institusyon ng kredito, kung gayon ito ay alinman sa isang simpleng "fiction" o isang paglabag sa mga tungkulin ng empleyado ng bangko, na hindi maiiwasang sumasama sa pagpapaalis ng huli.

Anong iba pang mga haka-haka na dokumento at konsepto ang maaaring gamitin ng mga scammer?

Ang iba pang mga parirala na kadalasang ginagamit ng mga scammer sa kanilang mga liham na "negosyo" ay maaari ding humantong sa kumpletong pagkalito.

Namely:

• “hindi mababawi na nakumpirmang utos o aplikasyon, abbr. BPZ” – walang isang seryosong supplier (processor) ang may ganitong anyo ng dokumento. Bukod dito, walang sinuman ang maaaring mag-alis sa iyo ng karapatang tumanggi sa isang order bago pa man aktwal na pumirma ang mga katapat sa isang karagdagang kasunduan sa kontrata ng supply at nangangailangan ng pag-apruba ng isang aplikasyon ng supply ng isang institusyon ng kredito;
• "opisyal ng bangko" - malamang, ang ekspresyon ay hiniram mula sa wikang Ingles ("opisyal ng bangko") at literal na nangangahulugang "opisyal ng bangko";
• “non-disclosure agreement, abbr. Ang NCNDA" ay isa pang "tracing copy" mula sa English, na maaaring kinuha mula sa pagsasalin ng isang kontrata sa isang katulad na paksa.

Bilang karagdagan, maaaring may mga masalimuot, awkward na mga parirala gaya ng "direktang pag-debit ng mga pondo", "buong corporate na garantiya ng pagbabayad", "Mga numero ng SWIFT at CUSIP", atbp., na ang kahulugan ay mahirap itatag, kahit na ihambing sa ang buong teksto ng liham.

Tandaan: walang organisasyon ang magtatatag ng mga kontraktwal na relasyon sa absentia, magsasagawa ng sulat sa pamamagitan ng Internet o magbibigay ng anumang mga garantiya sa mga katapat batay sa mga dokumentong ipinadala sa pamamagitan ng email.

Ang mga parameter ng transaksyon na inaalok ng mga scammer ay makabuluhang naiiba sa mga market at nagpapahiwatig ng hindi makatwirang malaking kita.

Una sa lahat, dapat kang maging maingat sa pangangailangang maglipat ng isang tiyak na halaga na sinasabing bilang pagbabayad para sa ilang partikular na serbisyo, halimbawa, para sa paghahanda ng mga dokumento, kabilang ang mga permit, imbitasyon, visa, atbp., o ang activation (legalization) ng isang kasunduan sa mga ministri ng Russia o mga departamento ng gobyerno (ang ganitong pamamaraan ay hindi maaaring, sa prinsipyo, ay ipagkakaloob ng batas).

Maaari ka ring hilingin na magbayad para sa transportasyon, mga serbisyong nauugnay sa pag-aayos ng isang paglalakbay sa tanggapan ng Moscow ng isang kumpanya kung saan sila ay nasa haka-haka na pakikipagtulungan, upang pumirma sa isang kontrata, atbp. Ang lahat ng ito ay hindi hihigit sa isang kathang-isip na ginagamit ng mga scammer. para kumita ng pera.

Kung nakatanggap ka ng mga naturang komersyal na alok mula sa mga maling kumpanyang tagapamagitan at mayroon kang anumang mga pagdududa tungkol sa bisa ng mga ipinangakong transaksyon, inirerekomenda namin ang pakikipag-ugnayan sa mga ahensyang nagpapatupad ng batas.

Pinagmulan: http://rudengi.com/banki/referentsiya-banka-sushhestvuet-li.html

Economic Dictionary - kahulugan ng salitang Reference Banking

BANK REFERENCE Impormasyon (mga pagbanggit) tungkol sa bangko kung saan ang kumpanya ay may account, na inilipat sa ibang kumpanya bilang impormasyon para sa pagsasaliksik sa pagiging credit nito. Bago magbukas ng mga account, karaniwang sinisiyasat ng mga bangko ang katangian ng negosyo, mga kakayahan at pananalapi.

responsibilidad ng kanilang mga kliyente, at sa pamamagitan ng pagpapanatili ng patuloy na pakikipag-ugnayan, maaari nilang ipahayag ang kanilang mga opinyon sa iba tungkol sa kalagayan ng kanilang mga kliyente ang ganoong pagpapalitan ng impormasyon sa isang pautang sa pagitan ng mga bangko ay hindi isang function na maaaring kunin nang basta-basta, dahil

ay hindi lamang upang magbigay ng makabuluhang impormasyon sa pautang, kundi pati na rin ang pananagutan para sa posibleng maling impormasyon.

Ang bawat bank credit analyst ay dapat na pamilyar sa Kodigo ng Etika ng Robert Morris Associates para sa mga katanungan sa pautang, na unang pinagtibay noong 1916 at binago ng ilang beses mula noon.

Tingnan ang halaga Reference Banking sa ibang mga diksyunaryo

Sanggunian- mga sanggunian, w. (Reference ng Pranses). Rekomendasyon, pagsusuri ng isang tao o isang bagay. (opisyal, espesyal). Nag-a-attach ako ng mga sanggunian sa aking aplikasyon. Magbigay ng mga sanggunian mula sa mga nakaraang lugar ng trabaho. || Sanggunian……..
Ushakov's Explanatory Dictionary

Sanggunian- -At; at. [lat. referre - ulat]1. Mga katangian, feedback tungkol sa mga katangian ng negosyo at kakayahan sa pananalapi ng isang tao o negosyo, na ibinigay ng ibang tao o negosyo.2………

Kuznetsov's Explanatory Dictionary

Garantiya na Inisyu ng Bangko- Ang ibinigay na garantiya ay maaaring kumpirmahin nang buo o bahagi ng ibang bangko o iba pang institusyong pampinansyal na hindi bangko (nakumpirmang garantiya)………
Legal na diksyunaryo

Garantiyang Bangko- ay isa sa mga paraan upang matiyak ang mga obligasyon. Ayon sa batas sibil ng Russian Federation, sa bisa ng B. g., ang isang bangko, iba pang institusyon ng kredito o organisasyon ng seguro (tagapanagot) ay nagbibigay ng……..
Legal na diksyunaryo

Garantiya sa Bangko (Liham ng Garantiya sa Bangko)- ay ang obligasyon ng guarantor bank na magbayad, sa kahilingan ng benepisyaryo, ng isang tiyak na halaga ng mga pondo sa mga tuntuning napagkasunduan sa garantiya. (“Mga tagubilin sa pagpapatakbo ng pagbabangko……..
Legal na diksyunaryo

Garantiyang Bangko Sa Unang Demand- Ang garantiya sa unang kahilingan ay nangangahulugan ng obligasyon ng guarantor na magbayad sa unang nakasulat na kahilingan ng benepisyaryo, na ginawa alinsunod sa……..
Legal na diksyunaryo

Mga Aktibidad sa Pagbabangko- - lahat ng uri ng aktibidad (operasyon), ang pagpapatupad nito ay alinsunod sa mga direktang kinakailangan ng mga pederal na batas at regulasyon……..
Legal na diksyunaryo

Mga Aktibidad sa Pagbabangko Ilegal- - isang krimen sa larangan ng pang-ekonomiyang aktibidad, na ibinigay para sa Art. 172 ng Criminal Code ng Russian Federation at kumakatawan sa 1) nagsasagawa ng mga aktibidad sa pagbabangko (mga operasyon sa pagbabangko)……..
Legal na diksyunaryo

Bank Card (card)- isang tool para sa pagguhit ng kasunduan at iba pang mga dokumento na babayaran sa gastos ng kliyente.
Legal na diksyunaryo

Bank Card- - isang credit card na ibinigay ng isang bangko.
Legal na diksyunaryo

Komisyon sa Pagbabangko- - mga pagbabayad ng komisyon sa bangko para sa pagsasagawa ng mga operasyon sa pagbabangko para sa interes ng kliyente nito.
Legal na diksyunaryo

Pagkalikido ng Bangko- — kakayahan ng bangko na bayaran ang mga obligasyon sa oras, na tinutukoy ng ratio at istraktura ng mga asset at pananagutan ng bangko.
Legal na diksyunaryo

Margin sa Bangko- — ang pagkakaiba sa pagitan ng mga rate ng interes ng kredito at deposito, sa pagitan ng mga rate ng kredito para sa mga indibidwal na nanghihiram, sa pagitan ng mga rate ng interes sa mga aktibo at passive na operasyon.
Legal na diksyunaryo

Pangarap sa Pagbabangko- (slang) - economic zone. kung saan ang mga batas sa buwis at foreign exchange na may kaugnayan sa mga aktibidad sa pagbabangko ay flexible o sobrang liberal. Mga halimbawa……..
Legal na diksyunaryo

Bank Plastic Card- - isang dokumentong ibinigay sa kliyente ng bangko at ginagamit para sa pagkakakilanlan kapag bumibili ng mga kalakal na hindi cash sa mga tindahan o tumatanggap ng cash. Ang batayan ng mga kalkulasyon …..
Legal na diksyunaryo

Pagsasanay sa Pagbabangko- — 1) mga aktibidad ng mga bangko. Ang kahulugan na ito ay ginagamit sa Civil Code ng Russian Federation, kapag ang mga kaugalian sa negosyo na ginagamit sa batas ng pagbabangko ay binanggit bilang isang mapagkukunan ng batas sa pagbabangko;……..
Legal na diksyunaryo

Mga Probisyon sa Pagbabangko- - sa mga bansa sa Kanluran, isang uri ng komisyon na natanggap ng mga bangko para sa pakikilahok sa paglalagay ng mga pautang ng pamahalaan. Gumaganap bilang ahente ng komisyon ng tagapamagitan, ang bangko……..
Legal na diksyunaryo

Savings Book sa Bangko sa Tagapagdala- Ang isang maydalang aklat sa pagtitipid sa bangko ay nauunawaan bilang isang aklat ng pagtitipid kung saan ang karapatang tumanggap ng deposito, gayundin ang interes sa deposito na ito, ay may……..
Legal na diksyunaryo

Sistema ng Pagbabangko- - isang hanay ng iba't ibang uri ng mga pambansang bangko, mga institusyon ng pagbabangko at mga institusyon ng kredito na tumatakbo sa isang partikular na bansa sa loob ng balangkas ng pangkalahatang pananalapi……..
Legal na diksyunaryo

Sistema ng Pagbabangko ng Republika ng Belarus- Ang sistema ng pagbabangko ng Republika ng Belarus ay isang mahalagang bahagi ng sistema ng pananalapi at kredito ng Republika ng Belarus. Ang sistema ng pagbabangko ng Republika ng Belarus ay two-tier........
Legal na diksyunaryo

Sistema ng Pagbabangko ng Russian Federation- Ang sistema ng pagbabangko ng Russian Federation ay kinabibilangan ng Bank of Russia, mga organisasyon ng kredito, pati na rin ang mga sangay at kinatawan ng mga tanggapan ng mga dayuhang bangko. Batas ng RSFSR na may petsang……..
Legal na diksyunaryo

Pautang sa Bangko- - ang halaga ng pera na ibinigay sa isang negosyo ng isang bangko bilang isang pautang.
Legal na diksyunaryo

Rate ng Bangko- ay ang halaga ng interes sa pautang ng bangko, na binabayaran dito para sa paggamit ng mga mapagkukunan ng kredito.
Legal na diksyunaryo

Mga Istatistika sa Pagbabangko- - isang sangay ng mga istatistika ng sosyo-ekonomiko, ang mga gawain kung saan ay upang makakuha ng impormasyon upang makilala ang mga pag-andar na ginagampanan ng mga bangko, bumuo ng mga analytical na materyales........
Legal na diksyunaryo

Secrecy ng Banking- ay isang espesyal na institusyon ng batas sibil na nagpoprotekta sa mga lihim ng kalakalan ng mga bangko, kanilang mga kliyente - mga legal na entidad at ang mga personal na lihim ng mga depositor. Ayon kay Art. 857 ng Civil Code ng Russian Federation, ginagarantiyahan ng bangko……..
Legal na diksyunaryo

Bank Draft- - isang bill ng palitan, kung saan ang drawer at nagbabayad ay iisang bangko. Ang banknote ay isang instrumento sa pagbabayad na malapit sa cash sa mga tuntunin ng pagkatubig ………
Legal na diksyunaryo

Bank Conditional Garantiya- Ang isang kondisyong garantiya ay nangangahulugan ng obligasyon ng guarantor na magbayad alinsunod sa mga tuntunin ng garantiya sa nakasulat na kahilingan ng benepisyaryo, na sinamahan ng……..
Legal na diksyunaryo

Bank Holding Company- - isang pinagsamang kumpanya ng stock na nagmamay-ari ng isang kumokontrol na stake sa mga legal na independiyenteng mga bangko at mga non-banking firm ay nilikha para sa layunin ng paggamit ng kontrol sa kanilang……..
Legal na diksyunaryo

Banking School- - ang teorya ng emisyon, ayon sa kung saan ang papel ng mga bangko ay upang matugunan ang pangangailangan para sa mga pondo, at ang isyu ng mga pondong ito ay awtomatikong limitado........
Legal na diksyunaryo

Garantiya sa bangko- - tingnan ang Bank guarantee.
Legal na diksyunaryo

3.5.4.3. Isinasaad ng kalahok sa kumpetisyon ang mga tuntunin (panahon) ng pag-aayos ng pangangalagang medikal para sa Nakaseguro (mga serbisyo sa outpatient at polyclinic (kabilang ang pangangalaga sa tahanan) at nakaplanong ngipin tulong; pangangalaga sa ngipin para sa matinding sakit; emergency na ospital; nakaplanong pag-ospital) mula sa sandaling makipag-ugnayan ang Nakaseguro sa kinatawan ng Insurer sa medikal na console hanggang sa matanggap ng Nakaseguro ang kinakailangang serbisyong medikal (ipinahiwatig sa mga buong numero (oras).

3.5.4.4. Ang dokumento ay nilagdaan at tinatakan ng Kalahok sa Kumpetisyon.

3.8. Impormasyon tungkol sa kung ang Kalahok sa Kumpetisyon ay may mga koneksyon sa likas na katangian ng kaugnayan sa mga empleyado ng Customer (Organizer) ng kumpetisyon.

3.8.1. Form ng tulong

simula ng form

Appendix _______ [tukuyin]

Sanggunian

tungkol sa pagkakaroon ng mga koneksyon sa Kalahok sa Kumpetisyon na may likas na kaugnayan sa mga empleyado ng Customer (Organizer) ng Kumpetisyon

Mahal na mga ginoo!

Kapag sinusuri ang aming bid, mangyaring isaalang-alang ang sumusunod na impormasyon tungkol sa pagkakaroon ng: mga koneksyon na nasa likas na katangian ng kaugnayan sa mga taong [ ay nagpapahiwatig kung sino ang mga taong ito, halimbawa: mga tagapagtatag, mga empleyado, atbp.] Customer [ at/o ang Organizer ng Kumpetisyon, o iba pang organisasyong naghanda dokumentasyon ng pagkuha at iba pang mga dokumentong direktang nauugnay sa pagsasagawa ng kompetisyong ito] ibig sabihin:

[ipahiwatig ang buong pangalan tao, lugar ng trabaho, posisyon; maikling inilalarawan kung bakit ang relasyon sa pagitan ng taong ito at ng Contestant ay maaaring ituring na isang kaakibat];

(pirma, M.P.)

[tukuyin] ____________________________

dulo ng amag

3.5.5. Mga Tagubilin sa Pagkumpleto

3.5.5.1. Ang kalahok sa kumpetisyon ay nagtatalaga ng isang numero sa aplikasyon alinsunod sa mga tuntunin ng daloy ng dokumento nito.

3.5.5.2. Dapat ipahiwatig ng kalahok na malambot ang kanyang buong pangalan (nagsasaad ng organisasyonal at legal na anyo) at address ng lokasyon.

3.5.5.3. Dapat punan ng mga kalahok ang form ng sertipiko sa itaas, na nagsasaad ng lahat ng tao na, sa kanilang opinyon, ay maaaring kilalanin bilang kaanib sa kanila. Kung, sa opinyon ng Kalahok sa Kumpetisyon, walang ganoong mga tao, kung gayon ang pariralang "Kapag isinasaalang-alang ang aming mapagkumpitensyang aplikasyon, mangyaring isaalang-alang na [pangalan ng kalahok sa Kumpetisyon] WALANG koneksyon na maaaring kilalanin bilang pagkakaroon ng likas na kaugnayan sa mga tao sa isang paraan o iba pang konektado sa Customer, Organizer ng kumpetisyon, o ibang organisasyon na naghanda ng dokumentasyon ng pagkuha at iba pang mga dokumento na direktang nauugnay sa pagsasagawa nito. kompetisyon.

3.5.5.4. Kapag iginuhit ang liham na ito, dapat isaalang-alang ng Tender Participant ang pagtatago ng anumang impormasyon tungkol sa pagkakaroon ng mga koneksyon ng isang katangian ng kaakibat sa pagitan ng Tender Participant at sinumang tao sa isang paraan o iba pang nauugnay sa Customer, Tender Organizer, o iba pa. organisasyon na naghanda ng dokumentasyon ng pagkuha at iba pang mga dokumento na direktang nauugnay sa pagsasagawa ng kompetisyong ito ay maaaring kilalanin ng komisyon ng kumpetisyon bilang isang makabuluhang paglabag sa mga tuntunin ng kompetisyong ito, at humantong sa pagtanggi sa aplikasyon ng naturang Kalahok.

3.5.5.5. Ang dokumento ay nilagdaan at tinatakan ng Kalahok sa Kumpetisyon.

3.9. Sanggunian mula sa servicing bank sa Kalahok sa Kumpetisyon.

3.9.1. Form

simula ng form

Appendix _______ [tukuyin]

sa liham mula sa “____” _____________Hindi.________ [tukuyin]

Pangalan ng Kalahok sa Kumpetisyon: ______________________________________

Address ng Kalahok sa Kumpetisyon: ____________________________

Sanggunian ng servicing bank
Sa kalahok ng kompetisyon

Ipinapaalam namin sa iyo na sa _____________________________________________

(pangalan ng bangko)

Ang mga sumusunod na account ay binuksan: ________________________________________________________________

(pangalan ng Kalahok)

_________________________________________________________________

Siya ay naging kliyente ng aming bangko mula noong _________.

(pangalan ng Kalahok)

simula ng form

Appendix _______ [tukuyin]

sa liham mula sa “____” _____________Hindi.________ [tukuyin]

Pangalan ng Kalahok sa Kumpetisyon: ______________________________________

Address ng Kalahok sa Kumpetisyon: ____________________________

Garantiya ng bangko upang ma-secure ang Bid

KUNG KANINO: _____"

Legal na address:

Postal address:

TIN, checkpoint, account sa,

Dahil ang __________________________________________________ (mula rito ay tinutukoy bilang "Bidder") ay nagsumite ng Bid nito, may petsang___._____.20__, para sa karapatang magtapos ng isang Kasunduan__________ para sa mga pangangailangan ng _______________"

DITO AY IPINAPAHAYAG SA PUBLIKONG IMPORMASYON NA
KAMI, na mayroong aming rehistradong opisina sa _________________________________________________ (mula rito ay tinutukoy bilang "Bangko"), ay may mga obligasyon na OJSC «____________» (mula rito ay tinutukoy bilang "Competition Organizer") sa halagang ________________, kung saan ang pagbabayad sa tinukoy na Competition Organizer ay gagawin nang buo at nasa oras.

ANG MGA KONDISYON ng obligasyong ito ay ang mga sumusunod.

Kung sakaling:

Mga pagbabago o pag-withdraw ng Bid sa panahon ng bisa nito pagkatapos ng deadline para sa pagtanggap ng Bid;

Pagbibigay ng sadyang maling impormasyon o sinadyang pagbaluktot ng impormasyon o mga dokumentong ibinigay bilang bahagi ng Bid;

Pagtanggi ng Nagwagi sa Kumpetisyon na lagdaan ang Protocol sa mga resulta ng kumpetisyon sa paraang inireseta sa dokumentasyon ng Kumpetisyon;

Ang pagtanggi ng Nagwagi ng Tender na pumasok sa isang Kasunduan sa paraang itinatag ng Dokumentasyon ng Tender na ito.

Ang Bangko ay nangangako na bayaran ang Tender Organizer ng halaga sa itaas pagkatapos matanggap ang unang nakasulat na kahilingan nito, at ang tanging at sapat na katwiran para sa naturang pangangailangan ay isang indikasyon ng paglabag ng Tender Participant sa mga obligasyon nito, nang hindi kailangang patunayan ang naturang kahilingan. paglabag. Ang organizer ay hindi nagbibigay ng anumang mga dokumento upang suportahan ang kinakailangan sa itaas. Ang Garantiyang ito ay walang kondisyon at hindi mababawi.

Ang Garantiyang ito ay magkakabisa sa huling petsa ng pagbubukas ng mga nakarehistrong bid envelope ng Bid Committee at mananatiling may bisa hanggang _________ at anumang kaugnay na kahilingan ay dapat isumite sa Bangko nang hindi lalampas sa petsa sa itaas.

Ang Bangko ay nakasalalay sa mga obligasyong ito sa sarili nitong ngalan at sa ngalan ng mga kahalili at awtorisadong kinatawan nito. Tinatakan ng pangkalahatang selyo ng nasabing bangko sa ____________________ araw ng __________ buwan ng 20__.

___________________________

(pirma at selyo ng bangko)

"____" _________________ 20__

dulo ng amag

3.5.7. Mga Tagubilin sa Pagkumpleto

3.5.7.1. Ang kalahok sa kumpetisyon ay nagtatalaga ng isang numero sa aplikasyon alinsunod sa mga tuntunin ng daloy ng dokumento nito.

3.5.7.2. Dapat ipahiwatig ng kalahok na malambot ang kanyang buong pangalan (nagsasaad ng organisasyonal at legal na anyo) at address ng lokasyon.

3.5.7.3. Ang garantiya ng bangko ay ibinibigay sa opisyal na letterhead ng bangko.

3.5.7.4. Ang anyo ng garantiya sa bangko ay kapuri-puri, gayunpaman, kapag nagsusumite ng garantiya sa bangko sa ibang anyo, ang lahat ng mahahalagang impormasyong ibinigay para sa form na ito ay dapat na ibigay dito.

3.11. Sertipiko ng pakikilahok sa mga ligal na paglilitis

3.11.1. Form na dapat punan

simula ng form

Appendix _______ [tukuyin]

sa liham mula sa “____” _____________Hindi.________ [tukuyin]

Pangalan ng Kalahok sa Kumpetisyon: ______________________________________

Address ng Kalahok sa Kumpetisyon: ____________________________

Sertipiko ng pakikilahok [pangalan ng kalahok sa Kumpetisyon] sa mga paglilitis sa korte para sa panahon mula 2010 hanggang 2013.

(pirma, M.P.)

[tukuyin] ____________________________

(apelyido, unang pangalan, patronymic ng lumagda, posisyon)

dulo ng amag

3.5.8. Mga tagubilin para sa pagpuno:

3.5.8.1. Ang kalahok sa kumpetisyon ay nagtatalaga ng isang numero sa aplikasyon alinsunod sa mga tuntunin ng daloy ng dokumento nito.

3.5.8.2. Dapat ipahiwatig ng kalahok na malambot ang kanyang buong pangalan (nagsasaad ng organisasyonal at legal na anyo) at address ng lokasyon.

3.5.8.3. Ang kalahok sa kumpetisyon ay dapat magbigay ng impormasyon tungkol sa kanyang paglahok bilang isang nasasakdal o nagsasakdal sa nakalipas na tatlong taon.

3.5.8.4. Kung ang Kalahok sa Kumpetisyon ay hindi lumahok sa mga legal na paglilitis, ang talahanayan ay nagsasabing "hindi lumahok sa mga legal na paglilitis"

3.12. Sertipiko tungkol sa kadena ng mga may-ari ng kalahok sa pamamaraan ng pagkuha, kabilang ang mga benepisyaryo(kabilang ang mga pangwakas)

3.12.1. Form ng sertipiko ng pagsusumite ng impormasyon

simula ng form

Appendix _______ [tukuyin]

sa liham mula sa “____” _____________Hindi.________ [tukuyin]

Pangalan ng Kalahok sa Kumpetisyon: ______________________________________

Address ng Kalahok sa Kumpetisyon: ____________________________

Sertipiko tungkol sa chain ng mga may-ari ng kalahok sa procurement procedure, kabilang ang mga benepisyaryo (kabilang ang mga pinal)*

Mga tagubilin para sa pagpuno ng isang sertipiko tungkol sa kadena ng pagmamay-ari ng isang kalahok sa pagkuha

1. Kapag pinupunan ang form ng pagbubunyag ng impormasyon, dapat kang magabayan ng mga sumusunod na prinsipyo at diskarte:

1.1. Ang pagbabago ng hugis ay hindi pinapayagan;

1.2. Kasama sa pangalan ng talahanayan ang buong pangalan katapat na may decoding ng organisasyonal at legal na anyo nito.

1.3. Ang impormasyon sa talahanayan ay hindi dapat maglaman pagbaybay mga pagkakamali;

1.4. Ang mga column (field) ng talahanayan ay dapat maglaman ng impormasyong nauugnay lamang sa column (field) na ito (dapat walang karagdagang o paglilinaw na impormasyon);

1.5. Ang pangalan ng katapat ay dapat ipahiwatig nang walang mga pagkakamali, na may tumpak, pinaikling indikasyon ng organisasyonal at legal na anyo sa format (OPF "pangalan ng katapat")

1.6. Apelyido Unang pangalan Patronymic na pangalan ng manager ng counterparty ay nakasaad nang buo.

1.7. Ang serye at numero lamang ng pasaporte ang ipinahiwatig (sa format na XXXX UUUUUU).

1.8. Kung ang isa o higit pang mga kalahok / founder / shareholders ng counterparty ay mga legal na entity
, kung gayon, depende sa legal na anyo, kinakailangang ibunyag ang chain ng kanilang mga kalahok/founder/shareholder bilang pagsunod sa pagnunumero at magbigay ng mga kopya ng mga sumusuportang dokumento para sa buong chain na nagpapahiwatig.

1.9. Ang pamamaraan para sa pagpuno ng pagnunumero ng kadena ng pagmamay-ari:

1.9.1. Ang pangunahing shareholder (kalahok) ng katapat (kung ito ay isang legal na entity, kung gayon ang mga shareholder (tagapagtatag) nito ay higit pang isisiwalat. Kung may mga nominal na may hawak sa kadena, mga katiwala pagbabahagi (pagbabahagi) kinakailangan na ibunyag ang mga may-ari ng pagbabahagi (pagbabahagi) na inilipat sa nominal na paghawak, pamamahala ng tiwala;

1.9.2. Buong pangalan (buo) (sa kaso ng isang indibidwal) o ang pangalan ng isang legal na entity (sa kaso ng isang legal na entity, ang istraktura ng mga shareholder (mga kalahok) ay higit pang ibinunyag:

Buong pangalan tagapamahala;

Buong pangalan o pangalan ng shareholder (kalahok) 1;

Buong pangalan o ang pangalan ng shareholder (participant) 2 (kung ang shareholder (participant) ay isang legal na entity, kinakailangang ibunyag ang impormasyon kasama ang chain ng mga shareholder nito (participant) sa form na inilarawan sa itaas).

1.10. Ang nakalakip ay isang halimbawa ng pagpuno ng isang sertipiko tungkol sa kadena ng pagmamay-ari ng isang kalahok sa pagkuha.

Isang halimbawa ng pagpuno ng isang sertipiko tungkol sa kadena ng pagmamay-ari ng isang kalahok sa pagkuha

Mga kinakailangan para sa mga sumusuportang dokumento depende sa legal na anyo

1.1. Upang kumpirmahin ang impormasyong ipinakita sa sertipiko tungkol sa kadena ng mga may-ari ng kalahok sa pagkuha, ang kalahok sa pagkuha (potensyal na counterparty)/counterparty ay nagsusumite ng mga dokumento depende sa organisasyonal at legal na anyo nito:

Isang extract mula sa Unified State Register of Legal Entities (mula rito ay tinutukoy bilang Unified State Register of Legal Entities) na sumasalamin sa serye, mga bilang ng mga dokumentong nagpapakilala sa mga taong nakasaad sa extract, pati na rin ang kanilang mga address sa pagpaparehistro. Panahon ng bisa (mula sa petsa ng pagtatanghal sa hanay ng mga dokumento) - hindi hihigit sa 30 (tatlumpung) araw ng kalendaryo mula sa petsa ng paglabas ng awtorisadong katawan;

Protocol ng Komisyoner namumunong katawan sa appointment ng pinuno ng organisasyon o isang kasunduan sa mga kapangyarihan ng nag-iisang executive body at isang protocol sa appointment ng pinuno ng kumpanya na gumaganap ng mga function ng nag-iisang executive officer;

1.1.3 Mga indibidwal na negosyante.

Extract mula sa Unified State Register mga indibidwal na negosyante. Panahon ng bisa (mula sa petsa ng pagtatanghal sa hanay ng mga dokumento) - hindi hihigit sa 30 (tatlumpung) araw ng kalendaryo mula sa petsa ng paglabas ng awtorisadong katawan.

1.1.4 Mga non-profit na organisasyon.

1.1.4.1 Sapat na kondisyon para sa pagbubunyag ng impormasyon mga non-profit na organisasyon(maliban sa mga taong maaaring maglapat ng mga espesyal na kundisyon sa pagsisiwalat) ay ang pagsusumite ng mga sumusunod na dokumento:

Isang extract mula sa Unified State Register of Legal Entities na sumasalamin sa serye, bilang ng mga dokumento ng pagkakakilanlan ng mga taong ipinahiwatig sa extract, pati na rin ang kanilang mga address sa pagpaparehistro (panahon ng bisa - hindi hihigit sa 30 (tatlumpung) araw ng kalendaryo mula sa petsa ng isyu ng awtorisadong katawan)

Charter, Regulations o Memorandum of Association (depende sa anyo ng non-profit na organisasyon);

Protocol o Desisyon ng organisasyon sa paghirang ng isang manager (o iba pang katawan na nag-iisang nag-eehersisyo o kolehiyo kontrol);

1.1.5 Estado, mga munisipalidad, pati na rin ang mga non-profit na organisasyon na may partisipasyon ng pamahalaan:

1.1.5.1 Ang mga sapat na dokumento ay:

Mga dokumento sa pagbuo ng isang ligal na nilalang;

Sertipiko ng pagtatatag ng organisasyon, na pinatunayan ng selyo at pirma ng pinuno;

1.1.6 Para sa mga legal na entity - hindi residente ng Russian Federation:

Mga kopya ng mga dokumentong inisyu ng mga awtorisadong katawan ng bansa kung saan nakarehistro ang legal na entity (incorporated), at naglalaman ng lahat ng kailangan at maaasahang impormasyon tungkol sa mga shareholder (mga kalahok) ng naturang legal na entity alinsunod sa naaangkop na batas. Kung ang mga talaan ng impormasyon tungkol sa mga tagapagtatag (mga shareholder) ay inilipat komersyal na organisasyon alinsunod sa batas, kinakailangang magsumite ng isang dokumento na nagpapatunay na ang komersyal na organisasyon na nagsasagawa ng pagpaparehistro (pagpapanatili ng rehistro) ay may naaangkop na mga kapangyarihan. Ang mga dokumento ay dapat isumite na legal na may apostille (para sa mga bansang kalahok sa 1961 Hague Convention) na may kopya ng isang notarized na pagsasalin o alinsunod sa iba pang balidong internasyonal na kasunduan;

Protocol, desisyon ng isang legal na entity o iba pang katulad na dokumento sa paghirang ng isang manager (mga manager).

Ang panahon ng bisa (sa oras ng pagsusumite) ay hindi hihigit sa 90 (siyamnapung) araw ng kalendaryo mula sa petsa ng paglabas ng awtorisadong katawan. Ang mga dokumentong inisyu ng awtorisadong katawan nang mas maaga kaysa sa 90 (siyamnapung) araw bago isumite, ngunit hindi hihigit sa 1 (isang) taon, ay isinumite na may kasamang liham na nagsasaad na walang mga pagbabago para sa tinukoy na panahon.

1.1.7 Mga espesyal na kaso ng pagbibigay ng mga sumusuportang dokumento.

1.1.7.1 Kung ang shares (shares) ay nasa trust management, ang supporting document ay isang sulat mula sa joint-stock company na ang shares ay nasa trust management o mula sa organisasyong nagsasagawa ng trust management, na nagsasaad ng may-ari ng shares (shares) na inilipat. magtiwala sa pamamahala. Kung ang may-ari ng mga pagbabahagi (stakes) na inilipat sa pamamahala ng tiwala ay isang ligal na nilalang, kung gayon, depende sa organisasyonal at legal na anyo, kinakailangan na magsumite ng mga sumusuportang dokumento na may kaugnayan sa buong kadena ng mga may-ari nito, na nagpapahiwatig ng mga shareholder o kalahok ng mga indibidwal (depende sa organisasyonal at legal na anyo) hanggang sa panghuling benepisyaryo (mga), indibidwal (mga);

1.1.7.2 Kung ang mga share ay hawak ng isang nominee holder, kinakailangang magbigay ng statement ng securities account o isang kasunduan sa nominee holding. Kung ang may-ari ng shares (shares) na inilipat sa nominal holding ay isang legal na entity, kung gayon, depende sa organisasyonal at legal na anyo, ang mga sumusuportang dokumento ay kinakailangan para sa buong kadena ng mga may-ari nito na nagpapahiwatig ng mga shareholder o kalahok ng mga indibidwal (depende sa organisasyonal at legal na anyo) hanggang sa huling (mga) benepisyaryo - (mga) indibidwal.

1.1.8 Iba pang organisasyonal at legal na anyo:

Isang extract mula sa Unified State Register of Legal Entities na sumasalamin sa serye, mga bilang ng mga dokumento ng pagkakakilanlan ng mga taong ipinahiwatig sa extract, pati na rin ang kanilang mga address sa pagpaparehistro (mula rito ay tinutukoy bilang Unified State Register of Legal Entities). Panahon ng bisa (mula sa petsa ng pagtatanghal sa hanay ng mga dokumento) - hindi hihigit sa 30 (tatlumpung) araw ng kalendaryo mula sa petsa ng paglabas ng awtorisadong katawan;

Sa kawalan ng data ng pasaporte at TIN ng mga indibidwal sa Unified State Register of Legal Entities extract, iba pang mga dokumento na nagpapatunay sa data ng pagkakakilanlan ng mga kalahok (mga kopya ng pasaporte, minuto ng pangkalahatang pagpupulong mga kalahok, iba pang mga sumusuportang dokumento);

1.2 Ang listahan ng mga dokumentong nakalagay sa apendiks na ito ay hindi kumpleto. Sa proseso ng pagproseso ng data, ang mga taong responsable para sa pag-verify ng data ay may karapatang humiling ng probisyon ng iba pang mga dokumento na maaaring kumpirmahin o pabulaanan ang impormasyong ibinigay ng katapat.

3.13. Pahintulot sa pagproseso ng personal na data

3.13.1. Form ng pahintulot para sa pagproseso ng personal na data

simula ng form

Appendix _______ [tukuyin]

sa liham mula sa “____” _____________Hindi.________ [tukuyin]

Pangalan ng Kalahok sa Kumpetisyon: ______________________________________

Address ng Kalahok sa Kumpetisyon: ____________________________

Pahintulot sa pagproseso ng personal na data

mula sa "_____" ____________ 201____

Sa pamamagitan nito (ipahiwatig ang buong pangalan ng kalahok sa procurement procedure (potensyal na counterparty), counterparty, lokasyon nito, INN, KPP at OGRN), na kinakatawan ng _____________ ,kumikilos batay sa _____________, nagbibigay ng pahintulot nito sa UES na isagawa ang mga aksyon na ibinigay para sa clause 3, part 1, art. 3 Pederal na Batas "Sa Personal na Data" na may petsang Enero 1, 2001 No. 152-FZ, na may kaugnayan sa personal na data ng kalahok sa pagkuha (potensyal na counterparty) / counterparty / subcontractor na binalak na maakit at ang kanilang mga may-ari (mga kalahok, tagapagtatag, shareholders ), kasama ang mga huling benepisyaryo (apelyido, unang pangalan, patronymic; serye at numero ng dokumento ng pagkakakilanlan (TIN) (mga kalahok, tagapagtatag, shareholder) ng JSC FGC UES, kabilang ang paggamit mga sistema ng impormasyon, pati na rin upang isumite ang tinukoy na impormasyon sa mga awtorisadong katawan ng estado (Ministry of Energy ng Russia, Rosfinmonitoring ng Russia, Federal Tax Service ng Russia) at kinukumpirma na nakatanggap ito ng pahintulot sa pagproseso ng personal na data mula sa lahat ng mga may-ari nito (mga kalahok , mga tagapagtatag, shareholder) at mga benepisyaryo.*

Layunin ng pagproseso ng personal na data: katuparan ng mga tagubilin ng Pamahalaan ng Russian Federation na may petsang 01.01.2001 No. VP-P13-9308, desisyon ng protocol ng Komisyon sa ilalim ng Pangulo ng Russian Federation sa diskarte para sa pagbuo ng gasolina at energy complex at kaligtasan sa kapaligiran(mga minuto na may petsang 01/01/2001
Hindi. A), pati na rin ang iba pang mga kaugnay na tagubilin ng Pamahalaan ng Russian Federation at mga desisyon ng Komisyon sa ilalim ng Pangulo ng Russian Federation sa diskarte para sa pagbuo ng fuel at energy complex at kaligtasan sa kapaligiran.

Ang panahon kung saan ang pahintulot na ito ng paksa ng personal na data ay may bisa: mula sa petsa ng pagpirma nito hanggang sa aktwal na pagpapatupad / pagkansela ng mga tagubilin ng Pamahalaan ng Russian Federation, mga desisyon ng Komisyon sa ilalim ng Pangulo ng Russian Federation sa diskarte para sa pagbuo ng fuel at energy complex at kaligtasan sa kapaligiran, o hanggang sa pag-expire ng mga deadline na imbakan ng isinumiteng impormasyon, na tinutukoy alinsunod sa batas ng Russian Federation, o pag-withdraw ng pahintulot na ito.

_______________________ ______________________

* Ang pagpuno ng kalahok sa pagkuha (potensyal na counterparty) / katapat sa website ng electronic trading platform / sa papel ng pahintulot sa pagproseso ng kanyang data at impormasyon tungkol sa mga may-ari nito (mga kalahok, tagapagtatag, shareholder) at mga benepisyaryo ay hindi kasama ang pananagutan ng Kumpanya sa may-ari (kalahok, founder, shareholder), pati na rin ang benepisyaryo ng procurement participant / counterparty / kanilang mga subcontractor para sa pagbibigay sa Kumpanya ng data tungkol sa kanilang mga may-ari (mga kalahok, founder, shareholders), kabilang ang mga benepisyaryo at benepisyaryo ng kanilang subcontractor, at ipinapalagay na ang procurement participant (potential counterparty) / counterparty na natanggap mula sa kanilang mga benepisyaryo at mga benepisyaryo ng kanilang mga subcontractor ay pumayag sa probisyon (pagproseso) ng tinukoy na impormasyon sa Kumpanya at mga awtorisadong katawan ng gobyerno.