Ուսումնասիրվող չափանիշը դիտարկելիս անհրաժեշտ է ուշադրություն դարձնել անվտանգության աշխատանքներ (ծառայություններ) անմիջականորեն իրականացնող անձանց իրավական կարգավիճակին. մասնավոր անվտանգության աշխատակիցներ... Նրանց իրավական կարգավիճակը որոշվում է մասնագիտական ​​ուսուցման առկայությամբ և որակավորման քննություն հանձնելով, որն ի վերջո հաստատվում է մասնավոր պահակի վկայականով («Մասնավոր անվտանգության մասին» օրենքի 11.1 հոդված): Մասնավոր պահնորդական ընկերության և մասնավոր պահակի միջև հարաբերությունների առաջացման իրավական փաստը աշխատանքային պայմանագիր է, որի առարկան համապատասխան աշխատանքային գործառույթի կատարումն է: Այս գործառույթի բովանդակությունը գործողություններ են՝ կապված անձանց մուտքի և ելքի, տրանսպորտային միջոցների մուտքի և ելքի, պահպանվող օբյեկտներից գույք բերելու և դուրս բերելու, գույքի, ինչպես նաև պահպանվող օբյեկտներ մուտքի և դուրս գալու ժամանակ տրանսպորտային միջոցների մուտքի և դուրս գալու իրավունք տվող անցումների ստուգման հետ: , եւ ուրիշներ.

Միջոցների հավաքագրումն իրականացնող սուբյեկտները կարող են լինել վարկային հաստատություն (նրա մասնաճյուղը)կամ բացվել է Ռուսաստանի Բանկի կանոնակարգին համապատասխան նրա ներքին կառուցվածքային միավորները... Տվյալ դեպքում վարկային հաստատություն նշանակում է «Իրավաբանական անձը, որն իր գործունեության հիմնական նպատակն է շահույթ ստեղծելու համար, Ռուսաստանի Դաշնության Կենտրոնական բանկի հատուկ թույլտվության (լիցենզիայի) հիման վրա, իրավունք ունի իրականացնել օրենքով նախատեսված բանկային գործառնություններ. «... Վարկային հաստատության իրավական կարգավիճակի հիմնական տարրերից պետք է ուշադրություն դարձնել դրա կազմակերպաիրավական ձևին՝ գործարար հասարակությանը:

Միջոցների հավաքագրման անմիջական մասնակիցներն են կոլեկցիոներներ... Որպես վարկային հաստատության աշխատակիցների նրանց հիմնական աշխատանքային գործառույթը պայմանավորված է ձեռնարկության դրամարկղում «սահմանված կարգով ստացման և ընթացիկ կամ ընթացիկ հաշվի գտնվելու վայրում բանկի հիմնարկին հանձնելու միջոցով՝ պարտադիր պահպանմամբ. դրանց ամբողջական անվտանգությունն ապահովող կանոնները»։

Երրորդ չափանիշըգործել առարկաներուսումնասիրել է իրավահարաբերությունները։

Մասնավոր անվտանգության գործունեության հարաբերությունները բխում են «Պաշտպանության օբյեկտներ».Չնայած այն հանգամանքին, որ այս հայեցակարգը ամրագրված է Արվեստ. «Մասնավոր պաշտպանության մասին» օրենքի 1.1, այն հեռու է անթերի լինելուց և որոշ առումներով չի համընկնում Արվեստում ամրագրված քաղաքացիական իրավունքների օբյեկտների էության հետ: Ռուսաստանի Դաշնության Քաղաքացիական օրենսգրքի 128. Դա պայմանավորված է նրանով, որ օրենսդիրը հաշվի չի առել քաղաքակրթական ուսմունքի այն հիմնական դրույթները, որ քաղաքացիական իրավունքների օբյեկտ են հանդիսանում նյութական և հոգևոր օգուտները, որոնց վերաբերյալ սուբյեկտները իրավահարաբերությունների մեջ են մտնում միմյանց հետ։ Այսպիսով, օրենքի անվանված հոդվածում «պաշտպանության օբյեկտները» հասկացվում են միայն որպես իրեր, սակայն հաշվի չեն առնվում քաղաքացիական իրավունքների այլ օբյեկտները՝ ոչ նյութական օգուտները (կյանք և առողջություն) և մարդկանց վարքագիծը։ Այս և այլ խնդիրները հիմք են ծառայել սահմանման ձևակերպման համար. «Պաշտպանության օբյեկտներ են համարվում անշարժ և շարժական գույքը, այդ թվում՝ դրա փոխադրման ժամանակ՝ անձի ֆիզիկական մարմինը, որի համար առաջանում են պայմանագրային հարաբերություններ մասնավոր անվտանգության ծառայությունների մատուցման համար»:

Օբյեկտը, որի մասին առաջանում է դրամական միջոցների հավաքագրման հարաբերությունները, են «Հաճախորդի կանխիկ գումար» .

Չորրորդ չափանիշկատարված վերլուծություն - քննվող գործողությունների առաջացման իրավական փաստը... Այդպիսին է մասնավոր անվտանգության գործունեության հետ կապված պաշտպանության պայմանագիր... Նշենք, որ այս պայմանագիրն անանուն է և քիչ է ուսումնասիրված քաղաքացիական գիտության կողմից: Միևնույն ժամանակ, ավելի վաղ կատարված ուսումնասիրությունները հնարավորություն են տվել սահմանել դրա իրավական հատկությունները, որոնք քաղաքացիական շրջանառության մեջ դրսևորվում են որպես աշխատանքային պայմանագրի, ծառայությունների մատուցման և (կամ) խառը պայմանագրի հատկություններ: Այնուամենայնիվ, իրականացվող հետազոտության համատեքստում ուշադրություն դարձնենք պայմանագրի առարկայի վրա՝ անվտանգության աշխատանքների տեսակները և (կամ) անվտանգության ծառայությունները։ Դրանք ամրագրված են Արվեստ. «Մասնավոր պաշտպանության մասին» օրենքի 3-րդ հոդվածը, և դրանք կատարելու (տրամադրելու) իրավունքը պետք է հաստատվի մասնավոր պահնորդական ընկերությունում համապատասխան լիցենզիայի առկայությամբ:

Գումարների հավաքագրման իրավական փաստն է վճարովի ծառայության պայմանագիր, որի իրավական բնույթը բացահայտված է Չ. Ռուսաստանի Դաշնության Քաղաքացիական օրենսգրքի 39. Տվյալ դեպքում պայմանագրի առարկան հաճախորդներից կանխիկ գումար հավաքագրելու և վարկային հաստատություն (նրա ստորաբաժանումներին) առաքման գործողություններն են: Քննարկվող պայմանագրում ծառայություններ մատուցողը դրամական միջոցների հավաքագրմամբ զբաղվող վարկային կազմակերպություն է (նրա ստորաբաժանումները): Բացի դրամական միջոցների հավաքագրումից, վարկային կազմակերպությունն իրավունք ունի կատարել այլ գործարքներ:

Հոդվածում կատարված վերլուծությունը թույլ է տալիս լուծել երկրորդ առաջադրանքը- սահմանել նմանությունները և բացահայտել տարբերությունները մասնավոր անվտանգության գործունեության և միջոցների հավաքագրման միջև:

Նմանությունդրսևորվում է հետևյալ դիրքերում. Նախ, հետաքննության գործողությունների իրականացումը նպաստում է Ռուսաստանի սահմանադրական համակարգի հիմքերի (Սահմանադրության 8-րդ հոդված) և քաղաքացիների սահմանադրական իրավունքների և ազատությունների իրականացմանը: Երկրորդ, և՛ մասնավոր անվտանգության գործունեությունը, և՛ հավաքագրումն ուղղված են անօրինական ոտնձգություններից փողերի պաշտպանության վիճակի բարձրացմանը։ Երրորդ, մասնավոր պաշտպանության և հավաքագրման հարաբերությունների առաջացման իրավական փաստը պայմանագիրն է, և հարաբերություններն իրենք կարգավորվում են քաղաքացիական իրավունքով:

Ընդհանուր հատկանիշների հետ մեկտեղ մասնավոր անվտանգության գործունեությունը և միջոցների հավաքագրումը շատ են տարբերություններորի անտեղյակությունը հանգեցնում է խնդիրների այս տեսակի գործունեության պրակտիկայում:

Նախ, դա իրավունքի աղբյուրների ազդեցության բնույթն է: Այսպիսով, մասնավոր անվտանգության գործունեության հարաբերությունները կարգավորվում են մասնավոր իրավունքի նորմերով՝ քաղաքացիական իրավունք։ Դա պայմանավորված է նրա ձեռնարկատիրական բնույթով և քաղաքացիների և իրավաբանական անձանց մասնավոր շահերի վրա ազդեցության աստիճանով: Գումարների հավաքագրումից բխող հարաբերությունները, չնայած դրանց ձեռնարկատիրական բնույթին, ընդհակառակը, ունեն հանրային բնույթ, ազդում են ոչ միայն քաղաքացիական իրավունքի սուբյեկտների (քաղաքացիներ և իրավաբանական անձինք), այլև քաղաքացիական իրավունքի սուբյեկտների գործունեության շրջանակի վրա: պետական ​​և իշխանության լիազորություններով օժտված այլ մարմիններ (կազմակերպություններ)։ Օրինակ, դատարանը նշել է, որ Ռուսաստանի դրամական միջոցների հավաքագրման ասոցիացիան պետական ​​կազմակերպություն է, որը պարտավոր է կատարել իրեն վերապահված խնդիրները։ Տվյալ դեպքում նրա գործունեությունը լիցենզավորման ենթակա չէ «Մասնավոր անվտանգության մասին» օրենքով, որը «կարգավորում է ոչ պետական ​​պահպանության ընկերությունների գործունեությունը»։

Երկրորդ՝ ուսումնասիրված տարբերությունները դրսևորվում են նաև այս տեսակի գործունեություն իրականացնող սուբյեկտների իրավական կարգավիճակում։ Այսպիսով, մասնավոր պահնորդական կազմակերպություն կարող է ստեղծվել միայն ՍՊԸ-ի տեսքով, մինչդեռ վարկային կազմակերպությունների կազմակերպաիրավական ձևերն ավելի լայն են (օրինակ՝ բաց և փակ բաժնետիրական ընկերություններ): Բացի այդ, միջոցների հավաքագրումը կարող է իրականացվել կազմակերպության կառուցվածքային ստորաբաժանման կողմից: Տարբերություններ կան՝ կապված մասնավոր պահակի և կոլեկցիոների աշխատանքային գործառույթի բովանդակության հետ։ Արգելվում է մասնավոր անվտանգության աշխատակցին մատուցել ծառայություններ, որոնք նախատեսված չեն Մասնավոր անվտանգության մասին օրենքով: Օրինակ, պահակի աշխատանքային գործառույթը չի ներառում կանխիկ դրամով կնքված պարկերի ընդունումն ու փոխանցումը, նա չի կարող մասնակցել կանխիկ գումարի հաշվառման ակտի կազմմանը և կատարել այլ գործառույթներ՝ կապված հավաքագրման հետ։ Իր հերթին, կոլեկտորի աշխատանքային գործառույթը չի նախատեսում անցագրերի ստուգման, բերված (հանված) գույքի վերահսկման և այլ պարտականությունների կատարում:

Երրորդ, չնայած մասնավոր պաշտպանության և հավաքագրման առաջացման մեկ իրավական փաստի՝ քաղաքացիական իրավունքի պայմանագրին, սույն պայմանագրի առարկան տարբեր է՝ ելնելով ուսումնասիրվող գործունեության տեսակների իրավական էությունից: Օրինակ՝ պաշտպանության պայմանագրի առարկա չեն կարող լինել միջոցների հավաքագրման գործողությունները, իսկ գանձման պայմանագրի առարկան անվտանգության աշխատանքների կատարումն է (անվտանգության ծառայությունների մատուցում)։

Միևնույն ժամանակ, քաղաքացիական շրջանառության պրակտիկայում կան դեպքեր, երբ մասնավոր պահնորդական կազմակերպությունները, շահույթ հետապնդելով, անվտանգության պայմանագրի առարկան փոխարինում են անվտանգության ծառայություններ մատուցելու գործողություններից դեպի միջոցներ հավաքագրելու գործողությունները: Որպես կանոն, նման առարկան ունի անորոշ ձևակերպում, օրինակ՝ «Հաճախորդի արժեքների աջակցություն»։ Այնուամենայնիվ, արդյոք նման պայմանագիրը համապատասխանում է քաղաքացիական իրավունքի պահանջներին։ Պատասխանն ակնհայտ է՝ ոչ։ Եվ ահա թե ինչու։ Պայմանագիրը, որպես գործարք, մի կողմից, առարկայական առումով հակասում է «Մասնավոր անվտանգության մասին» օրենքին, քանի որ այն պարունակում է իր կողմից չնախատեսված անվտանգության ծառայությունների տեսակ՝ «թանկարժեք իրերի ուղեկցում»: Նման պայմանագիրը չի համապատասխանում օրենքի պահանջներին և կարող է անվավեր ճանաչվել (Ռուսաստանի Դաշնության Քաղաքացիական օրենսգրքի 168-րդ հոդված):

Այս խնդրի լուծումը երեւում է համապատասխան տեսակի ծառայությունների կապալառուի պատվիրատուի ճիշտ ընտրության մեջ՝ մասնավոր պահնորդական ընկերություն կամ դրամական միջոցների հավաքագրմամբ զբաղվող վարկային հաստատություն։ Ընտրության արդյունքը պետք է լինի համաձայնագրի առարկա՝ որպես համաձայնության հասնելու էական պայմաններից մեկը, որը հնարավորություն կտա համարել կնքված համաձայնագիրը (Ռուսաստանի Դաշնության Քաղաքացիական օրենսգրքի 432-րդ հոդվածի 1-ին մաս):

Ամփոփելով հրապարակման մեջ ասվածը, կարող ենք պատասխանել հոդվածի վերնագրում դրված հարցին. Կանխիկի հավաքագրումը բանկային գործառնություն է, այլ ոչ թե մասնավոր անվտանգության գործունեության տեսակ.

Չնայած այն հանգամանքին, որ մասնավոր անվտանգության գործունեությունը և միջոցների հավաքագրումն իրենց իրավական էությամբ ձեռնարկատիրական գործունեության տեսակներ են, դրանք ունեն հիմնարար. տարբերություններ: 1) իրավական կարգավորման աղբյուրների (մասնավոր և հանրային իրավունք) ազդեցության բնույթով. 2) ըստ այդ տեսակի գործունեություն իրականացնող անձանց իրավական կարգավիճակի, մասնավոր պահակախմբի և հավաքագրողների աշխատանքային գործառույթներին. 3) պայմանագրի առարկայի վերաբերյալ.

Հաշվի առնելով վերը նշվածը, քաղաքացիները և իրավաբանական անձինք պետք է հաշվի առնեն վերը նշված տարբերությունները համապատասխան տեսակի ծառայությունների համար կապալառու ընտրելիս: Դա թույլ կտա խուսափել և (կամ) նվազագույնի հասցնել այն խնդիրները, որոնք առաջանում են ֆոնդերի անվտանգությունից՝ որպես պաշտպանության օբյեկտ և որպես օբյեկտ, որի շուրջ ծագում են հավաքագրման հարաբերություններ։

Տե՛ս օրինակ՝ Քաղաքացիական իրավունք՝ Դասագիրք՝ 3 հատորով Թ. 1 6-րդ հրտ., Վերանայված։ և ավելացնել. / Էդ. Ա.Պ.Սերգեևա, Յու.Կ.Տոլստոյ. M .: TK Welby, Prospect Publishing House, 2003.S. 254:

Վեցերորդ արբիտրաժային վերաքննիչ դատարանի 2013 թվականի ապրիլի 16-ի որոշումը թիվ A80-358 / 2012 թ. // ATP Consultant Plus գործով:

Բիզնես վարելիս, որտեղ վճարումները կատարվում են կանխիկ, կարևոր է որոշել միջոցների պահպանման հարցը: Մեծ գումարներ ինքնուրույն բանկ տեղափոխելը վտանգավոր է. Իրավիճակից ելքը լինելու է հավաքագրումը.

Կանխիկի հավաքագրումը ցանկացած թանկարժեք իրերի անվտանգ տեղափոխումն է բանկ: Կնքված պայմանագրի հիման վրա դրամի, արժեթղթերի, վճարային, ֆինանսական և այլ փաստաթղթերի տեղափոխման համար նյութական պատասխանատվություն են կրում մասնագետները (կոլեկցիոներները): Հավաքագրման ընթացակարգն իրականացվում է հատուկ ծառայությունների կողմից՝ հիմնվելով Ռուսաստանի Բանկի 2018 թվականի հունվարի 29-ի N 630-P կանոնակարգի վրա:

Այս ծառայությունը վճարովի հիմունքներով մատուցվում է անվտանգության ընկերությունների կողմից, որոնք ունեն կանխիկ դրամ հավաքելու իրավունք տվող լիցենզիա կամ այն ​​բանկերը, որտեղ գործարարն ունի հաշիվ:

Կանխիկի հավաքագրումն ունի հետևյալ առավելությունները.

• պատասխանատվություն փողի և թանկարժեք իրերի անվտանգության համար.
• կանխիկի կամ արժեթղթերի արագ և կանոնավոր առաքում` անկախ հայտերի քանակից.
• եկամուտների անվտանգ փոխադրման և պահպանման ապահովում, ներխուժողներից առավելագույն պաշտպանություն:

Առևտրային կազմակերպությունների համար օրենսդրությունը սահմանում է հաշվարկների, վճարումների և կանխիկ գործարքների համար կանխիկ դրամի հավաքագրման պարտադիր կարգ: Եթե ​​կանխիկ գումար է ստացվել սահմանված ցուցանիշից ավելի, ապա այն պետք է փոխանցվի բանկին` հետագայում հաշվի մուտքագրմամբ: Այս միջոցը պարզեցնում և պաշտպանում է թանկարժեք իրերը գողությունից: Ամենից հաճախ կանխիկացման ծառայություններից օգտվում են այն խանութները, որտեղ հաճախորդների հոսքը կայուն է, իսկ վճարումների համար ավելի հաճախ օգտագործվում է կանխիկացման տարբերակը։

Ով կարող է զբաղվել կանխիկացման հարցերով

Կանխիկի հավաքագրումը հնարավոր է բանկի կամ ներքին ծառայությունների միջոցով: Բանկային հիմնարկներն այս գործունեությանը կարող են ներգրավել հավաքագրման լիցենզիա ունեցող մասնագիտացված կազմակերպությունների: Հաճախ փոքր բանկային կառույցներն օգտվում են ավելի մեծ բանկերին տրված հավաքագրման ծառայություններից:

Գումարը փոխադրվում է մարմնի ամրացված պաշտպանությամբ և փամփուշտ ապակիներով հատուկ մեքենաներով։ Ներսում տեղադրված են տեսախցիկներ, որոնք արձանագրում են երթևեկության իրավիճակը։ Կոլեկցիոներներն իրենք պետք է կրեն զրահաբաճկոններ և հրազեն, որոնք նրանք կարող են օգտագործել հարձակման ժամանակ: Նաև կոլեկցիոներները շարժվում են պահակների ուղեկցությամբ։

Կանխիկի հավաքագրման գործընթաց

Նախ, բանկը պայմանագիր է կնքում մի ընկերության հետ, որը պահանջում է այդ ծառայությունները: Համագործակցության ընթացքում աշխատողը գրանցում է հաճախորդի դիմումը։ Կախված հասույթի ծավալից՝ հատկացվում են պարկեր, որոնցից յուրաքանչյուրն ունի հերթական համարը։ Կանխիկի առաքման ժամանակացույցը պետք է համաձայնեցվի: Կոլեկցիոները միշտ պետք է ունենա համարով պայուսակ, բանալիներ, հայտի քարտ, ընկերության կնիքը և լիազորագիր, որի հիման վրա կարող է թանկարժեք իրեր տեղափոխել։

Ձեռնարկատերը սահմանում է հավաքագրման առավելագույն թույլատրելի գումարը (սահմանը), որպեսզի ՀԴՄ-ում մնացած կանխիկ գումարը թույլ տա ընկերությանը շարունակել բնականոն գործունեությունը: Սահմանաչափը հաստատվում է պատվերի հիման վրա և համաձայնեցվում բանկի հետ:

Պայմանագիրը ստորագրելուց հետո գործարարը պարտավոր է պահպանել գումարի առաքման հետ կապված պայմանները։ Խախտումները կառաջացնեն վարչական պատասխանատվություն։ Անհրաժեշտության դեպքում կարող եք միայն չեղարկել սահմանաչափը և դադարեցնել հավաքագրման ծառայություններից օգտվելը:

Ինչպե՞ս է կազմակերպվում փողի տեղափոխումը

Միջոցների հավաքագրման կարգը կառուցված է հետևյալ կերպ.

1. Գանձապահը ստուգում է հավաքագրողի անձնագրի տվյալները, լիազորագիրը, դիմումի քարտը, ընդունում է պայուսակը։
2. Կոլեկցիոները ցույց է տալիս կնիքի նմուշը, լցնում պայուսակը, կցում փաստաթղթեր և անդորրագրեր:
3. Գանձապահը լրացնում է փաստաթղթերը՝ նշելով հավաքագրման շրջանակներում կատարված բոլոր գործողությունները։
4. Փողը դրվում է տոպրակի մեջ։ Կոլեկցիոները, գանձապահի ներկայությամբ, պետք է ստուգի այն և կնիքը, որպեսզի համոզվի, որ վնաս չկա, որ մուտք չկա դեպի պարունակություն:
5. Գանձապահը լրացնում է ուղեկցող փաստաթղթերը, նշանները.
6. Արժեքավոր իրերը տեղափոխվում են բանկ։ Եթե ​​բանկային օրն ավարտվել է, փաթեթը կարող է ուղարկվել հավաքագրման գրասենյակ՝ ժամանակավոր պահպանման համար - այս հարցը լուծվում է պայմանագրի կնքման փուլում:
7. Բանկն իրականացնում է փողերի վերահաշվարկ, արժեքների գույքագրում, դրանց իսկության և ամբողջականության ստուգում: Դրանից հետո գումարը մուտքագրվում է ընկերության հաշվին։

Հաշվապահական հաշվառման մեջ դրամական միջոցների հավաքագրում

Օրինակ՝ մանրածախ խանութը կոլեկցիոներին փոխանցում է օրական անդորրագրեր 875,000 ռուբլու չափով: Պայմանագրով ծառայության արժեքը կազմում է տեղափոխված գումարի 0,12%-ը։ Հաշվապահը ստեղծում է գործարքները:

Աղյուսակ 1. խանութի հաշվառման գրառումները հավաքագրման համար

Աղյուսակ 2. գրանցումներ հաշվում, երբ հայտնաբերվում է պակաս

Հատուկ դեպքեր

Եթե ​​գումարը հավաքագրողներին փոխանցվել է բոլոր կանոնների պահպանմամբ, բայց գումարը չի հասել բանկ, ո՞վ է պատասխանատու։

Անվտանգություն

Չնայած պաշտպանության բարձր մակարդակին, միշտ կա կոլեկցիոների վրա հարձակման կամ ճանապարհի վրա վթարի վտանգ, որի հետևանքով ֆինանսական միջոցները ոչնչացվում են (օրինակ, եթե վթարի ժամանակ հրդեհ է եղել): Սովորաբար նման դեպքերը նախապես արտացոլվում են պայմանագրում, որտեղ նախատեսված են ֆորսմաժորային դրույթներ։ Որպես կանոն, իրեն հարգող բանկերը ապահովագրում են նման դեպքերը, ուստի փոխհատուցումն իրականացվում է ապահովագրական ընկերության հաշվին։

Բացակայություն

Եթե ​​կա միջոցների ավելցուկ կամ պակաս. Անհրաժեշտ է վերահաշվարկի ակտ կազմել եռապատիկ (նրանց համար ձևը կամայական է): Ստորագրությունները դնում են վերահաշվարկին մասնակցած անձինք։ Փաստաթղթի մեկ օրինակը պահում է գանձապահի կառավարիչը, երկրորդը հանձնվում է կազմակերպությանը, իսկ երրորդը` հավաքագրողներին:

Վճարային տերմինալների և դրամարկղային մեքենաների հավաքագրման ծառայությունների մատուցման պայմանագրում բանկերը նշում են, որ իրենք պատասխանատվություն չեն կրում պայուսակում հայտնաբերված դեֆիցիտի կամ ավելցուկի համար, եթե փաթեթավորումը պատրաստված է բոլոր կանոններով, և որևէ վնաս չի գրանցվել: .

Ինչպես հաճախորդը պահանջում է վարկային կազմակերպությունից կատարել արժեքների վերահաշվարկի և պահպանման պարտավորությունները, բանկային հաստատության կողմից ձևավորվում են պահանջներ սահմանված կանոններով հավաքագրման տրամադրման վերաբերյալ.

1. Միջոցների դուրսբերման և դրանց տեղափոխման նախապես համաձայնեցված ժամանակացույցերը պետք է խստորեն պահպանվեն և համաձայնեցվեն համաձայնագրի կնքման փուլում:
2. Ընկերությունը, որն օգտվում է դրամական միջոցների հավաքագրման ծառայություններից, պետք է երաշխավորի անխափան մուտք դեպի գումարի փոխանցման վայր:
3. Կոլեկցիոները պետք է վկայական ներկայացնի նախքան ընթացակարգը սկսելը:
4. Թանկարժեք իրերի տեղափոխումն իրականացվում է միայն հատուկ մեքենաներով և հատուկ կնքված պարկերով։