07.02.2019

Référence bancaire - le concept se retrouve souvent dans une connotation négative, puisqu'au niveau législatif, la référence n'est en aucun cas enregistrée, et n'a donc aucune force juridique.

Afin d’éviter de tomber entre les mains d’escrocs, il convient de donner une définition précise de la « référence bancaire » et de comprendre ce qu’elle signifie réellement et à quoi elle sert.

La référence bancaire ou référence bancaire, d'un point de vue économique, désigne une recommandation. La notion de référence est souvent utilisée pour remplacer l’expression « fournir des conseils sur une structure économique spécifique».

Cela se produit souvent entre deux parties qui se font confiance. Une entreprise peut recommander une banque ou un employé à un autre, confirmant ainsi les caractéristiques positives de son propre exemple d'interaction.

Lorsque l'adjectif « bancaire » est présent, il serait plus logique de noter qu'une personne morale en recommande une autre comme payeur positif, prêt à payer ses obligations à temps. En termes simples, il s'agit d'une sorte de lettre de nature recommandation.

Caractéristiques de la référence bancaire

Si l'on considère du point de vue de la loi une « référence bancaire », c'est-à-dire une lettre de recommandation, elle n'a aucune force juridique. Cela ne peut pas non plus être appelé une lettre de confirmation, en fait c'est fiction simple.

Il existe également une explication tout à fait raisonnable pour laquelle une banque n'a pas le droit de recommander un client solvable à une autre ; la réponse se trouve à l'article 26 « Sur les banques et les activités bancaires ». Cette section précise que l'institution n'a pas le droit de transmettre les données du client et utiliser les informations le concernant à vos propres fins.

La présence de la signature et du sceau d'un salarié indique son incompétence et ses violations, qui devraient être le motif de son licenciement. De plus, une « référence bancaire » peut conduire à l’ouverture d’une procédure pénale.

Référence bancaire à la demande du client

Cependant, les entrepreneurs qui rêvent d'une expansion qui nécessite des fonds souhaitent contracter des obligations de crédit supplémentaires. Pour recevoir une grosse somme vous devez gagner la confiance de la banque en indiquant que la dette sera payée à temps.

L'obtention d'une attestation est assez déroutante, puisque d'une part, une « référence bancaire » peut être obtenue sous la forme d'une attestation de paiement de toutes les obligations, mais d'autre part, si un salarié signe, il est automatiquement licencié.

Demander Tout le monde peut demander une « référence bancaire ». Rendez-vous simplement sur le site Web de la banque de service et remplissez le formulaire. Cependant, dans ce cas, il faudra accepter le traitement des données personnelles ; s'il n'y a pas de confiance dans le système, il est préférable de contacter directement l'institution.

La demande se fera sous la forme d’une « lettre commerciale », qui contient les données suivantes :

1. Le client indique ses coordonnées (les siennes et à qui elles sont adressées).
2. Informations à quelles fins les données reçues seront utilisées.
3. Gratitude d'avoir reçu une aide d'urgence dans cette affaire.
4. Données personnelles et initiales.

Il convient de noter que la lettre est sous forme de demande. Ainsi, tous les mouvements et correspondances seront enregistrés dans le registre officiel. Il est important de maintenir le sens du tact, de l'alphabétisation et de l'étiquette à l'avenir, cela contribuera à réduire le temps d'attente pour un extrait complété.

Bien que la banque puisse fournir de telles données, ils n'apporteront pas d'argument convaincant. Puisqu'aucune institution sensée ne voudrait assumer la « référence », c'est-à-dire la garantie que le client continuera à payer régulièrement.

Après tout, en délivrant un tel document, la banque assume tous les risques et obligations en cas de non-paiement. Même si la banque s'engage à fournir une attestation d'absence de dettes, elle ne sera pas garante de solvabilité ; toute banque peut rejeter un tel argument lorsqu'elle décide de conclure un accord.

Fraude et référence bancaire

Lorsqu'une entreprise ou une production entre sur le marché, il est nécessaire de se déclarer comme un système à grande échelle, car à l'avenir, il est prévu d'effectuer des collectes, de transférer des fonds entre comptes, etc.

Il est avantageux pour un entrepreneur de coopérer avec de grands établissements de crédit, car ils peuvent fournir des sommes importantes pour le développement.

Il convient de noter qu'aucun véritable employé du système bancaire ne risquera sa propre liberté au nom d'une fausse « référence bancaire ».

Si un organisme bancaire exige sa mise à disposition, alors notre exemple de lettre de recommandation à la banque d'une contrepartie sera utile. Un formulaire est également joint. Ce formulaire n'est pas le seul correct, mais il reflète tous les points nécessaires.

FICHIERS

Récemment, les banques ont commencé à se tourner vers des personnes morales en leur demandant de fournir une lettre de recommandation de l'une des contreparties. Les banquiers peuvent être compris, car les clients utilisent souvent les prêts accordés, achètent des services de crédit-bail pour de gros objets, etc. Une lettre de recommandation dans ces cas minimise le risque de formation d'une créance irrécouvrable.

Quant à la justification juridique d'une telle procédure, elle est prévue dans les Directives de la Banque de Russie n° 3179-U du 21 janvier 2014.

Ainsi, un organisme bancaire a le droit de demander des lettres de recommandation aux contreparties dans n'importe quel volume.

Qui choisir comme contrepartie

Afin de fournir ce que veut la banque, il n'est pas nécessaire de mener une enquête auprès de toutes les contreparties avec lesquelles l'organisation a déjà traité. Vous pouvez en sélectionner plusieurs, guidés par les principes suivants :

• La contrepartie recommandatrice est desservie par la même banque à laquelle la demande est soumise (et qui a envoyé la demande de lettre de recommandation). De cette manière, les employés de la banque ont la possibilité de s'assurer que le recommandateur est responsable en matière financière et de surveiller les mouvements de ses fonds sous leur juridiction.
• Le recommandataire a travaillé intensivement et pendant longtemps avec l’organisation. Il n'y a aucun problème, retard, litige ou autre « aventure » avec lui. Néanmoins, le moment choisi pour la coopération joue un rôle important dans la preuve d’une approche responsable des affaires.
• La contrepartie est connue, est en règle auprès des banques et n’a aucun problème à conclure des transactions. En principe, toute grande organisation ayant acquis une bonne réputation fera l’affaire.

S'il n'existe pas de contreparties présentant de telles caractéristiques, vous devrez alors choisir parmi celles disponibles.

Il est à noter qu'en cas de soutien insuffisant des contreparties ou en l'absence de réponse à une demande de lettre de recommandation d'une contrepartie, la banque a le droit de refuser le service à son client et de suspendre les opérations en cours. Vous devez donc être responsable lorsque vous demandez des documents.

Composants d'un document

La lettre de recommandation est rédigée sous forme libre. Lors de sa rédaction, vous devez être guidé par les règles générales établies pour la correspondance commerciale. En haut sont inscrites les coordonnées de la contrepartie (il est préférable de la remplir sur un formulaire spécialisé de cet organisme), ainsi que la date. Sans indiquer ce dernier, la banque peut ne pas accepter le document, car elle a besoin de nouvelles lettres de recommandation (cela est sous-entendu lors de la demande, même si cela ne peut pas être indiqué dans son texte lui-même).

La principale chose qui intéresse les employés d'une organisation bancaire est de savoir dans quelle mesure ils doivent faire confiance à un client actuel ou potentiel particulier. Il est donc conseillé d’aborder les points suivants dans la recommandation :

• Détails et noms des deux organisations.
• Les entreprises sont-elles contreparties les unes des autres ?
• Un accord conclu entre organisations. Son numéro et sa date de signature sont indiqués.
• Depuis combien de temps les entreprises coopèrent-elles ?
• Y a-t-il eu des démarches ou des plaintes irresponsables de la part de la personne recommandée (puisqu'il s'agit d'une lettre de recommandation, on suppose par défaut qu'il n'y en a pas eu).
• Si la contrepartie a rempli ses obligations de dette, le cas échéant entre les contreparties.

Le papier se termine par la signature du responsable de la contrepartie recommandatrice et la date. Si possible, un sceau « vivant » est placé. Cette touche ajoute du poids à la recommandation. Mais depuis 2014, les attitudes envers la presse ont considérablement changé.

Erreurs possibles lors de la compilation

Lorsqu’une organisation recueille l’ensemble de recommandations demandé, il n’est pas nécessaire de recueillir les signatures de différentes contreparties, en utilisant le même texte avec une formulation identique et vague telle que « coopération à long terme ».

Par exemple, le nombre différent de contrats conclus avec la contrepartie et la durée différente de la coopération doivent être indiqués. Il serait utile d'indiquer des points supplémentaires caractérisant les parties en interaction comme des partenaires commerciaux responsables remplissant leurs obligations.

Nouvelles organisations

Si la réputation commerciale d'une entreprise est au stade de sa constitution, cela n'a aucun sens de demander des lettres de recommandation à une contrepartie à la banque. Ce point doit être clarifié immédiatement lors de la correspondance commerciale avec un employé de banque. Mais même dans une situation où la fourniture est impossible, il vaut la peine de répondre correctement à la demande, en utilisant une formulation précise.

Peut-être que la banque sera satisfaite de la réputation d'un individu - le chef de l'organisation candidate. Il vaut la peine de discuter de ces points, en essayant de parvenir à une solution constructive qui satisfasse les deux parties.

Peut-être, lorsqu'un entrepreneur individuel ou une personne morale commence à émerger, il est judicieux de contacter des organismes bancaires plus petits qui ne demandent pas de lettres de recommandation.

Applications

Des copies des accords spécifiés dans la lettre peuvent être jointes comme base des assurances. Plus les montants sont importants et plus la relation est longue, mieux c'est. Vous ne devez également rien cacher aux employés de banque. Peut-être qu’un changement de formulation suffira.

Par exemple, s'il y a eu quelques plaintes mineures lors de l'interaction entre les contreparties, il convient alors d'écrire dans la lettre qu'aucune plainte majeure n'a été identifiée dans aucun des contrats. D'une part, il s'agit d'une caractéristique positive, d'autre part, le fait de plaintes mineures n'est pas caché.

En général, un exemple de lettre de recommandation adressée à une banque par une contrepartie, jointe en haut du texte, constitue la meilleure option. Il peut être modifié en fonction d'une situation spécifique et de la nature de l'interaction entre les contreparties. Tous les points principaux seront correctement décrits.

(une situation où un client appelle le nom du banquier comme référence ; c'est-à-dire, par exemple, qu'un fournisseur qui traite avec ce client peut, via ses canaux, demander des informations sur la solvabilité de la banque) référence bancaire, référence bancaire, références bancaires russe- Dictionnaire économique anglais. Dictionnaire d'économie russe-anglais.

2001 Autres significations du mot et traduction des RÉFÉRENCES BANCAIRES de l'anglais vers le russe dans les dictionnaires anglais-russe. Traduction des RÉFÉRENCES BANCAIRES du russe vers l'anglais dans les dictionnaires russe-anglais.

Grand dictionnaire russe-anglais BANQUE - Banque Dictionnaire de l'apprenant russe BANQUE - SYSTÈMES BANCAIRES Banques commerciales.

Qu’est-ce qu’une référence bancaire et un tel document existe-t-il ?

Les fraudeurs proposent d'établir des relations contractuelles dans des délais courts et avec des investissements minimes et, surtout, par contumace, c'est-à-dire

e. sans la présence effective des représentants des entreprises partenaires, par correspondance électronique. À quel document les escrocs ont-ils en tête et comment distinguer une offre réelle de coopération d'une fausse, vous l'apprendrez dans cet article.

Partant du fait que le mot « référence » lui-même, conformément au dictionnaire économique moderne, signifie « la fourniture d'une recommandation ou d'une caractéristique par une personne (organisation) à une autre personne (organisation) afin de confirmer qu'elle (elle) jouit de la confiance dans les milieux d'affaires », en corrélation avec l'adjectif « bancaire », ce concept peut signifier « certification de la solvabilité et de la solvabilité » du client.

Traduction russe-anglais RÉFÉRENCES BANCAIRES (situation dans laquelle un client appelle le nom du banquier comme référence ; c'est-à-dire, par exemple, qu'un fournisseur qui traite avec ce client peut, par ses canaux, demander des informations sur la solvabilité de la banque) référence du banquier, banque référence, références bancaires Dictionnaire économique russe-anglais.

Source : http://advokat-bondarev.ru/referens-banka-chto-ehto-59533/

Lettre de référence d'emploi. Exemples

Il est incorrect de parler de « modèle » de lettre de référence, car seul un document pour lequel il existe une norme peut avoir un modèle. Les lettres de référence sont écrites dans un style libre, il ne doit donc pas y avoir deux lettres de référence identiques.

J'ai décrit les exigences de base pour les lettres dans un article séparé - « Immigration au Canada ». Confirmation de l'expérience professionnelle. Comment rédiger une lettre de référence.

Dans ce même article, je montrerai plusieurs exemples trouvés sur Internet de la façon dont les gens ont conçu une lettre de référence et plusieurs de leurs propres

Je recommande fortement de rédiger vous-même une lettre de référence, plutôt que d'utiliser des modèles et des exemples provenant d'Internet.

Le plus souvent, si un modèle apparaît sur Internet, tout le monde commence à écrire de la même manière, et 10 lettres de référence identiques sur le bureau de l’agent des visas et provenant de personnes différentes soulèveront des questions et augmenteront les chances de vérifications supplémentaires.

J'ai décidé moi-même que mes références se feraient sous forme d'attestations de travail, et en aucun cas je ne prétends que ce cheminement est correct. Je montre simplement des exemples de la façon dont j'ai formaté mes lettres de référence. Ci-dessous, je donne des exemples de la façon dont d'autres personnes sur Internet conçoivent des références, ce qui est complètement différent de mon approche.

Exemple 1. Document en russe. Certificat de travail.

Exemple 2. Document en russe. Attestation de travail (complétée par un extrait de la description de poste).

Référence sur Internet et les chats WhatsApp :

Exemple 1. De vraies références du chat WhatsApp.

• d'un collègue

• du supérieur immédiat

Source : https://julik.space/2016/09/10/employment-reference-examples/

Que signifie la référence dans la ligne d’objet d’un e-mail ?

Une lettre est arrivée par la poste et dans le sujet de la lettre il y avait un mot qui ne m'était pas familier. Qu'est-ce que cela signifierait ?

Le mot « référence » apparaît assez souvent sur Internet. C'est un mot anglais et la traduction littérale est : note de bas de page, référence

Par exemple, la référence du héros présentée dans certaines descriptions est sa photographie.

Liste de références, il existe aussi une telle expression - ce sont des documents (photos, liens) attachés au matériel.

En d’autres termes, il peut s’agir d’une note de bas de page, d’une légende (expliquant les détails) ou de références croisées.

Ou une feuille de référence, c'est une copie du document qui confirme le texte.

En russe, cela peut être dit plus simplement : un document accompagnant le matériel (ou l'article).

TENIR - qu'est-ce que c'est et « avec quoi est-il mangé » ?

Ainsi, si le dossier arrive après la levée de la retenue, le montant sera débité.

Cela se heurte à un « découvert technique » (simplement un solde négatif), mais, heureusement, cela arrive très rarement. Malheureusement, nous ne pouvons pas influencer le calendrier des actions appropriées de la part d'une banque tierce.

En combinaison avec Nuance n°1, une situation peut survenir lorsque la radiation a eu lieu sur le « nouveau » compte et que la retenue est restée suspendue sur « l'ancien » compte.

Il ne sera pas possible de lever la retenue avant la date limite à votre demande - quelle que soit la manière dont vous le demandez et quels que soient les documents que vous envoyez du point de vente ou de la banque qui le dessert.

Attention!

Bien qu'il puisse y avoir quelques nuances ici aussi, en fonction des règles de la banque acquéreuse ou des paramètres du terminal.

Android Sélectionner la langue Version actuelle v.226

par mois, (_____________________) tonnes (mètres cubes) par an conformément à la commande irrévocable confirmée n° _______ en date du « _____ » __________ 2010, la banque effectuera le paiement des marchandises conformément aux conditions de paiement acceptées dans le Contrat. * Si l'entreprise est financée par une banque, alors le contenu du dernier paragraphe est le suivant : Lors de la conclusion d'un contrat entre __________________ et _________________________

par mois, (_____________________) tonnes (mètres cubes) par an conformément à la commande irrévocable confirmée n° _______ en date du « _____ » __________ 2010, la banque effectuera le paiement des marchandises conformément aux conditions de paiement acceptées dans le Contrat.

* Si l'entreprise est financée par une banque, alors le contenu du dernier paragraphe est le suivant : Lors de la conclusion d'un contrat entre __________________ et _________________________

Instructions pour générer et envoyer les fiches de salaire via le service en ligne Privat 24 (Client-Banque Internet)

Pour créer un relevé sans référence de paiement, décochez la case « Ajouter » et cliquez sur « Créer » : Si la référence de paiement est connue, indiquez-la dans le champ « Référence de paiement », cochez la case « Ajouter » et cliquez sur le bouton « Créer » bouton Étape 3. Remplir le relevé NOUVEAU Après En cliquant sur le bouton « Créer », un relevé vide est généré, auquel est attribué un numéro d'identification unique (pour visualiser tous les relevés créés, allez dans le menu « Journal des relevés »).

Dictionnaire économique

La commission bancaire est une commission versée à une banque pour effectuer des opérations bancaires dans l'intérêt de son client.

La liquidité bancaire est la capacité de la banque à rembourser ses obligations à temps, déterminée par le ratio et la structure de ses actifs et passifs.

La marge bancaire est la différence entre les taux d'intérêt du crédit et des dépôts, entre les taux de crédit des emprunteurs individuels, entre les taux d'intérêt des opérations actives et passives.

Banking Dream - (argot) - zone économique.

Qu’est-ce qu’une référence bancaire et un tel document existe-t-il ? — Tout sur l'argent en Russie

Le concept de « référence bancaire » (identique à celui de « référence bancaire ») n'est actuellement pas réglementé par la loi et n'est donc contenu dans aucun acte juridique réglementaire de la Fédération de Russie.

Si vous cherchez une réponse à cette question, vous avez probablement été confronté à l'un des stratagèmes de fraude documentaire.

Le plus souvent, ce concept est utilisé dans le contexte de propositions commerciales douteuses qui contiennent des promesses d'organisations intermédiaires d'organiser une coopération avec une entreprise bien connue moyennant un paiement anticipé, garantissant de belles perspectives de développement commercial.

Les fraudeurs proposent d'établir des relations contractuelles dans des délais courts et avec des investissements minimes et, surtout, par contumace, c'est-à-dire sans la présence effective des représentants des entreprises partenaires, par correspondance électronique.

Dans le même temps, ils opèrent avec les noms et coordonnées d'entreprises connues (par exemple, PJSC NK Rosneft ou ses filiales) jusqu'aux données personnelles des dirigeants et, pour créer l'illusion de leur affiliation avec elles, fournissent des liens aux ressources officielles de ces organisations. La lettre est généralement accompagnée d'un projet de contrat (un exemple de demande d'achat de biens, ICPO) ainsi qu'un exemple de « référence bancaire ».

À quel document les escrocs ont-ils en tête et comment distinguer une offre réelle de coopération d'une fausse, vous l'apprendrez dans cet article.

« Référence bancaire » : dévoiler le concept

Partant du fait que le mot « référence » lui-même, conformément au dictionnaire économique moderne, signifie « la fourniture d'une recommandation ou d'une caractéristique par une personne (organisation) à une autre personne (organisation) afin de confirmer qu'elle (elle) jouit de la confiance dans les milieux d'affaires », en corrélation avec l'adjectif « bancaire », ce concept peut signifier « certification de la solvabilité et de la solvabilité » du client. En d’autres termes, il s’agit d’une lettre régulière de recommandation et d’examen.

En réalité, un tel concept et, en particulier, un tel document n'existent pas.

Conformément à l'article 26 de la loi fédérale « sur les banques et les activités bancaires » n° 395-1, les établissements de crédit et leurs employés sont tenus de garder les secrets liés aux comptes, dépôts et transactions de leurs clients (correspondants) et peuvent le fournir. exclusivement à eux-mêmes ou à un cercle très limité d'organisations (autorités fiscales, Caisse de retraite de la Fédération de Russie et Service fédéral des impôts de la Fédération de Russie, tribunaux, etc.).

Ainsi, s'il existe dans la nature une « référence bancaire » certifiée par la signature d'un employé de banque et le sceau d'un établissement de crédit, alors il s'agit soit d'une simple « fiction », soit d'une violation des devoirs de l'employé de banque, ce qui entraîne inévitablement la le licenciement de ce dernier.

Quels autres documents et concepts imaginaires les fraudeurs peuvent-ils utiliser ?

D’autres expressions les plus souvent utilisées par les fraudeurs dans leurs lettres « commerciales » peuvent également prêter à confusion.

À savoir:

• « ordre ou demande confirmé irrévocablement, abbr. BPZ » – pas un seul fournisseur (sous-traitant) sérieux ne dispose de ce type de document. Par ailleurs, personne ne peut vous priver du droit de refuser une commande avant même que les contreparties ne signent effectivement un avenant au contrat de fourniture et n'exigent l'approbation d'une demande de fourniture par un établissement de crédit ;
• « agent de banque » - très probablement, l'expression est empruntée à la langue anglaise (« agent de banque ») et signifie littéralement « responsable de banque » ;
• « accord de non-divulgation, abbr. NCNDA » est une autre « copie calquée » de l’anglais, qui est vraisemblablement tirée d’une traduction d’un contrat sur un sujet similaire.

En outre, il peut exister des expressions aussi lourdes et gênantes que « prélèvement direct de fonds », « garantie complète de paiement de l'entreprise », « numéros SWIFT et CUSIP », etc., dont le sens est difficile à établir, même par rapport à le texte intégral de la lettre.

N'oubliez pas : aucune organisation n'établira de relations contractuelles par contumace, n'effectuera de correspondance via Internet ou ne fournira aucune garantie aux contreparties sur la base de documents envoyés par e-mail.

Les paramètres de transaction proposés par les fraudeurs diffèrent considérablement de ceux du marché et indiquent un profit déraisonnablement important.

Tout d'abord, vous devez vous méfier de l'obligation de transférer un certain montant prétendument en paiement de certains services, par exemple pour la préparation de documents, notamment les permis, les invitations, les visas, etc., ou l'activation (légalisation) d'un accord dans les ministères ou départements gouvernementaux russes (une telle procédure ne peut, en principe, être prévue par la loi).

Il peut également vous être demandé de payer des frais de transport, des services liés à l'organisation d'un voyage au bureau de Moscou d'une entreprise avec laquelle ils sont en coopération imaginaire, de signer un contrat, etc. Tout cela n'est rien de plus qu'une fiction à laquelle recourent les escrocs. pour gagner de l'argent.

Si vous recevez de telles offres commerciales de fausses sociétés intermédiaires et que vous avez des doutes sur la validité des transactions promises, nous vous recommandons de contacter les forces de l'ordre.

Source : http://rudengi.com/banki/referentsiya-banka-sushhestvuet-li.html

Dictionnaire économique - signification du mot référence bancaire

RÉFÉRENCE BANCAIRE Informations (mentions) sur la banque dans laquelle l'entreprise possède un compte, transférées à une autre entreprise à titre d'information pour la recherche de sa solvabilité. Avant d’ouvrir un compte, les banques étudient généralement la nature de l’activité, les capacités et les finances.

responsabilité de leurs clients et, en maintenant des contacts constants, ils peuvent exprimer leurs opinions à d'autres sur la situation de leurs clients. Un tel échange mutuel d'informations sur un prêt entre banques n'est pas une fonction qui peut être prise à la légère, car.

n'est pas seulement de fournir des informations significatives sur le prêt, mais aussi d'assumer la responsabilité d'éventuelles informations erronées.

Tout analyste de crédit bancaire devrait connaître le code de déontologie de Robert Morris Associates pour les demandes de prêts, qui a été adopté pour la première fois en 1916 et a été révisé à plusieurs reprises depuis lors.

Afficher la valeur Banque de référence dans d'autres dictionnaires

Référence- références, w. (référence française). Recommandation, examen de quelqu'un ou de quelque chose. (officiel, spécial). Je joins des références à ma candidature. Fournir des références de lieux de travail précédents. || Référence……..
Dictionnaire explicatif d'Ouchakov

Référence- -Et; et. [lat. référence - rapport]1. Caractéristiques, commentaires sur les qualités commerciales et les capacités financières d'une personne ou d'une entreprise, donnés par une autre personne ou entreprise.2………

Dictionnaire explicatif de Kuznetsov

Garantie émise par la banque- La garantie émise peut être confirmée en tout ou partie par une autre banque ou autre établissement financier non bancaire (garantie confirmée)………
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Garantie bancaire- est l'un des moyens de garantir les obligations. Selon la législation civile de la Fédération de Russie, en vertu du B. g., une banque, un autre établissement de crédit ou un organisme d'assurance (garant) donne……..
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Garantie bancaire (lettre de garantie bancaire)- est l'obligation de la banque garante de payer, à la demande du bénéficiaire, un certain montant de fonds aux conditions convenues dans la garantie. (« Instructions sur les opérations bancaires……..
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Garantie bancaire à première demande- Une garantie à première demande désigne l'obligation du garant d'effectuer le paiement à la première demande écrite du bénéficiaire, établie conformément au ……..
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Activités bancaires- - tous types d'activités (opérations) dont la mise en œuvre est conforme aux exigences impératives directes des lois et règlements fédéraux……..
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Activités bancaires illégales- - un délit dans le domaine de l'activité économique, prévu à l'art. 172 du Code pénal de la Fédération de Russie et représentant 1) l'exercice d'activités bancaires (opérations bancaires)……..
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Carte bancaire (carte)- un outil d'établissement des règlements et autres documents payables aux frais du client.
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Carte bancaire- - une carte de crédit émise par une banque.
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Commission bancaire- - le paiement de commissions à la banque pour la réalisation d'opérations bancaires dans l'intérêt de son client.
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Liquidité bancaire- — la capacité de la banque à rembourser ses obligations à temps, déterminée par le ratio et la structure des actifs et des passifs de la banque.
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Marge bancaire- — la différence entre les taux d'intérêt des crédits et des dépôts, entre les taux des crédits pour les emprunteurs individuels, entre les taux d'intérêt des opérations actives et passives.
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Rêve bancaire- (argot) - zone économique. dans lesquels les lois fiscales et de change relatives aux activités bancaires sont flexibles ou extrêmement libérales. Exemples……..
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Carte bancaire en plastique- - un document délivré au client par la banque et utilisé pour l'identification lors de l'achat de marchandises sans espèces en magasin ou de la réception d'espèces. La base des calculs……..
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Pratique bancaire- — 1) activités des banques. Ce sens est utilisé dans le Code civil de la Fédération de Russie, lorsque les coutumes commerciales utilisées dans le droit bancaire sont mentionnées comme source du droit bancaire ;……..
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Dispositions bancaires- - dans les pays occidentaux, une sorte de commission perçue par les banques pour participer au placement de prêts gouvernementaux. Agissant en qualité de commissionnaire intermédiaire, la banque……..
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Livret d'épargne bancaire au porteur- Par livret bancaire au porteur, on entend un livret pour lequel le droit de recevoir un dépôt, ainsi que les intérêts de ce dépôt, a……..
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Système bancaire- - un ensemble de différents types de banques nationales, d'établissements bancaires et d'établissements de crédit opérant dans un pays particulier dans le cadre du système monétaire général……..
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Système bancaire de la République de Biélorussie- Le système bancaire de la République de Biélorussie fait partie intégrante du système financier et de crédit de la République de Biélorussie. Le système bancaire de la République de Biélorussie est à deux niveaux........
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Système bancaire de la Fédération de Russie- Le système bancaire de la Fédération de Russie comprend la Banque de Russie, les organismes de crédit, ainsi que les succursales et bureaux de représentation de banques étrangères. Loi de la RSFSR du……..
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Crédit bancaire- - le montant d'argent fourni à une entreprise par une banque à titre de prêt.
Dictionnaire juridique

Taux d'escompte- est le montant des intérêts d’emprunt de la banque qui lui sont versés pour l’utilisation des ressources de crédit.
Dictionnaire juridique

Statistiques bancaires- - une branche des statistiques socio-économiques dont les missions sont d'obtenir des informations permettant de caractériser les fonctions exercées par les banques, d'élaborer des supports analytiques........
Dictionnaire juridique

Secret bancaire- est une institution spéciale de droit civil qui protège les secrets commerciaux des banques, de leurs clients - personnes morales et les secrets personnels des déposants. Selon l'art. 857 du Code civil de la Fédération de Russie, les garanties bancaires……..
Dictionnaire juridique

Traite bancaire- - une lettre de change, dont le tireur et le payeur sont la même banque. Le billet de banque est un instrument de paiement proche du cash en termes de liquidité………
Dictionnaire juridique

Garantie conditionnelle bancaire- Une garantie conditionnelle désigne l'obligation du garant d'effectuer le paiement conformément aux termes de la garantie sur demande écrite du bénéficiaire, accompagnée de……..
Dictionnaire juridique

Société de portefeuille bancaire- - une société par actions détenant une participation majoritaire dans des banques et des entreprises non bancaires juridiquement indépendantes est créée dans le but d'exercer un contrôle sur leurs……..
Dictionnaire juridique

École bancaire- — la théorie de l'émission, selon laquelle le rôle des banques est de satisfaire le besoin de fonds, et l'émission de ces fonds est automatiquement limitée……..
Dictionnaire juridique

Garantie bancaire- - voir Garantie bancaire.
Dictionnaire juridique

3.5.4.3. Le participant au concours indique les modalités (périodes) d'organisation des soins médicaux de l'Assuré (services ambulatoires et polycliniques (y compris soins à domicile) et prévus dentaire aide; soins dentaires pour douleurs aiguës; hospitalisation d'urgence; hospitalisation programmée) à partir du moment où l'Assuré contacte le représentant de l'Assureur au pupitre médical jusqu'à ce que l'Assuré reçoive la prestation médicale nécessaire (indiquée en nombres entiers (heures).

3.5.4.4. Le document est signé et scellé par le Participant au Concours.

3.8. Informations indiquant si le participant au concours a des liens de nature affiliée avec des employés du client (organisateur) du concours.

3.8.1. Formulaire d'aide

début du formulaire

Annexe _______ [préciser]

Référence

sur la présence de relations dans le Participant au Concours qui sont de nature affiliée avec les salariés du Client (Organisateur) du Concours

Chers messieurs!

Lors de l'examen de notre offre, veuillez prendre en compte les informations suivantes concernant la disponibilité de : des liens qui sont de la nature d'une affiliation avec des personnes qui sont [ indique qui sont ces personnes, exemple : fondateurs, employés, etc.] Client [ et/ou l'organisateur du concours, ou toute autre organisation qui a préparé documents de passation des marchés et autres documents directement liés au déroulement de ce concours]à savoir:

[indiquer le nom complet personne, lieu de travail, poste ; décrit brièvement pourquoi la relation entre cette personne et le Participant peut être considérée comme une affiliation] ;

(signature, député)

[préciser] ____________________________

fin du moule

3.5.5. Instructions de réalisation

3.5.5.1. Le participant au concours attribue un numéro à la candidature conformément à ses règles de flux documentaire.

3.5.5.2. Le participant à l'offre doit indiquer son nom complet (en indiquant la forme organisationnelle et juridique) et son adresse de localisation.

3.5.5.3. Les candidats doivent remplir le formulaire d'attestation ci-dessus en indiquant toutes les personnes qui, à leur avis, peuvent être reconnues comme affiliées à eux. Si, de l'avis du participant au concours, de telles personnes n'existent pas, alors la phrase « Lors de l'examen de notre candidature au concours, veuillez tenir compte du fait que [nom du participant au Concours] Il n'existe AUCUN lien qui puisse être reconnu comme ayant la nature d'une affiliation avec des personnes liées d'une manière ou d'une autre au Client, à l'Organisateur du concours ou à une autre organisation qui a préparé la documentation de passation des marchés et d'autres documents directement liés au déroulement de ce concours. concours.

3.5.5.4. Lors de la rédaction de cette lettre, le Participant à l'Offre doit tenir compte du fait que la dissimulation de toute information sur l'existence de liens de nature affiliée entre le Participant à l'Offre et toute personne associée d'une manière ou d'une autre au Client, à l'Organisateur de l'Offre ou autre l'organisation qui a préparé la documentation de passation du marché et d'autres documents directement liés au déroulement de ce concours peut être reconnue par la commission de la concurrence comme une violation significative des termes de ce concours et conduire au rejet de la candidature d'un tel participant.

3.5.5.5. Le document est signé et scellé par le Participant au Concours.

3.9. Référence de la banque de service au participant au concours.

3.9.1. Formulaire

début du formulaire

Annexe _______ [préciser]

à la lettre de « ____ » _____________N°________ [préciser]

Nom du participant au concours : ___________________________________

Adresse du Participant au Concours : ____________________________

Référence de la banque gestionnaire
Au participant du concours

Nous vous informons par la présente qu'en ___________________________________________________________

(nom de la banque)

Les comptes suivants sont ouverts : ____________________________________________________________________________

(nom du participant)

_________________________________________________________________

Il est client de notre banque depuis _________.

(nom du participant)

début du formulaire

Annexe _______ [préciser]

à la lettre de « ____ » _____________N°________ [préciser]

Nom du participant au concours : ___________________________________

Adresse du Participant au Concours : ____________________________

Garantie bancaire pour sécuriser l'offre

À QUI : _____"

Adresse légale :

Adresse postale :

NIF, point de contrôle, compte dans,

Depuis que ___________________________________________________ (ci-après dénommé le « Soumissionnaire ») a soumis son Offre, daté___._____.20__, pour le droit de conclure un accord__________ pour les besoins de _______________ »

IL EST NOTIFIÉ PAR LA PRÉSENTE À L'INFORMATION PUBLIQUE QUE
NOUS, ayant notre siège social à ________________________________________________ (ci-après dénommée la « Banque »), avons l'obligation de OJSC «____________» (ci-après dénommé « l'Organisateur du Concours ») d'un montant de ________________, pour lequel le paiement à l'Organisateur du Concours spécifié sera effectué en totalité et à temps.

LES CONDITIONS de cette obligation sont les suivantes.

Au cas où:

Modifications ou retrait de l'Offre pendant sa période de validité après la date limite d'acceptation des Offres ;

Fournir sciemment de fausses informations ou déformer intentionnellement des informations ou des documents fournis dans le cadre de l'Offre ;

Refus du Gagnant du Concours de signer le Protocole sur les résultats du Concours de la manière prescrite dans la documentation du Concours ;

Refus du gagnant de l'appel d'offres de conclure l'accord de la manière établie par le présent dossier d'appel d'offres.

La Banque s'engage à payer à l'organisateur de l'appel d'offres le montant ci-dessus dès réception de sa première demande écrite, et la seule et suffisante justification d'une telle exigence sera une indication de la violation par le participant à l'appel d'offres de ses obligations, sans qu'il soit nécessaire d'en prouver une infraction. L'organisateur ne fournit aucun document justifiant l'exigence ci-dessus. Cette Garantie est inconditionnelle et irrévocable.

Cette Garantie entrera en vigueur à la date finale d’ouverture des plis enregistrés par le Comité de Candidature et restera en vigueur jusqu’au _________ et toute demande y afférente devra être soumise à la Banque au plus tard à la date ci-dessus.

La Banque est tenue à ces obligations pour son propre compte et pour le compte de ses successeurs et mandataires. Scellé du sceau général de ladite banque le ______________________ jour du __________ mois 20__.

___________________________

(signature et sceau de la banque)

"____" _________________ 20__

fin du moule

3.5.7. Instructions de réalisation

3.5.7.1. Le participant au concours attribue un numéro à la candidature conformément à ses règles de flux documentaire.

3.5.7.2. Le participant à l'offre doit indiquer son nom complet (en indiquant la forme organisationnelle et juridique) et son adresse de localisation.

3.5.7.3. Une garantie bancaire est émise sur papier à en-tête officiel de la banque.

3.5.7.4. La forme de la garantie bancaire est exemplaire, cependant, lors de la présentation d'une garantie bancaire sous une forme différente, toutes les informations essentielles prévues dans ce formulaire doivent y être renseignées.

3.11. Certificat de participation à une procédure judiciaire

3.11.1. Formulaire à remplir

début du formulaire

Annexe _______ [préciser]

à la lettre de « ____ » _____________N°________ [préciser]

Nom du participant au concours : ___________________________________

Adresse du Participant au Concours : ____________________________

Certificat de participation [nom du participant au Concours] dans des procédures judiciaires pour la période de 2010 à 2013.

(signature, député)

[préciser] ____________________________

(nom, prénom, patronyme du signataire, fonction)

fin du moule

3.5.8. Instructions pour le remplissage :

3.5.8.1. Le participant au concours attribue un numéro à la candidature conformément à ses règles de flux documentaire.

3.5.8.2. Le participant à l'offre doit indiquer son nom complet (en indiquant la forme organisationnelle et juridique) et son adresse de localisation.

3.5.8.3. Le participant au concours doit fournir des informations sur sa participation en tant que défendeur ou demandeur au cours des trois dernières années.

3.5.8.4. Si le Participant au Concours n'a pas participé à une procédure judiciaire, le tableau indique « n'a pas participé à une procédure judiciaire »

3.12. Certificat sur la chaîne des propriétaires du participant à la procédure de passation de marché, y compris bénéficiaires(y compris les derniers)

3.12.1. Formulaire de certificat de soumission d'informations

début du formulaire

Annexe _______ [préciser]

à la lettre de « ____ » _____________N°________ [préciser]

Nom du participant au concours : ___________________________________

Adresse du Participant au Concours : ____________________________

Certificat sur la chaîne des propriétaires du participant à la procédure de passation de marché, y compris les bénéficiaires (y compris les finaux)*

Instructions pour remplir un certificat sur la chaîne de propriété d'un participant à l'approvisionnement

1. Lorsque vous remplissez le formulaire de divulgation d'informations, vous devez être guidé par les principes et approches suivants :

1.1. Changer la forme n'est pas autorisé ;

1.2. Le nom de la table inclut le nom complet contrepartie avec un décryptage de sa forme organisationnelle et juridique.

1.3. Les informations du tableau ne doivent pas contenir orthographe erreurs ;

1.4. Les colonnes (champs) du tableau doivent contenir des informations relatives uniquement à cette colonne (champ) (il ne doit y avoir aucune information supplémentaire ou clarifiante) ;

1.5. Le nom de la contrepartie doit être indiqué sans erreur, avec une indication précise et abrégée de la forme organisationnelle et juridique au format (OPF « nom de la contrepartie »)

1.6. Nom Prénom Le nom patronymique du responsable de la contrepartie est indiqué en toutes lettres.

1.7. Seuls la série et le numéro du passeport sont indiqués (au format XXXX UUUUUU).

1.8. Si un ou plusieurs participants/fondateurs/actionnaires de la contrepartie sont personnes morales
, puis, selon la forme juridique, il est nécessaire de divulguer la chaîne de leurs participants/fondateurs/actionnaires dans le respect de la numérotation et de fournir des copies des pièces justificatives pour l'ensemble de la chaîne l'indiquant.

1.9. La procédure pour remplir la numérotation de la chaîne de propriété :

1.9.1. L'actionnaire principal (participant) de la contrepartie (s'il s'agit d'une personne morale, alors ses actionnaires (fondateurs) sont en outre divulgués. S'il y a des détenteurs nominaux dans la chaîne, administrateurs actions (actions), il est nécessaire de divulguer les propriétaires d'actions (actions) transférées à une détention nominale, à une gestion fiduciaire ;

1.9.2. Nom et prénom (complet) (dans le cas d'une personne physique) ou le nom d'une personne morale (dans le cas d'une personne morale, sa structure d'actionnaires (participants) est en outre divulguée :

Nom et prénom directeur;

Nom et prénom ou nom de l'actionnaire (participant) 1 ;

Nom et prénom ou le nom de l'actionnaire (participant) 2 (si l'actionnaire (participant) est une personne morale, il est nécessaire de divulguer des informations tout au long de la chaîne de ses actionnaires (participants) sous la forme décrite ci-dessus).

1.10. Vous trouverez ci-joint un exemple de remplissage d'un certificat sur la chaîne de propriété d'un participant à l'approvisionnement.

Un exemple de remplissage d'un certificat sur la chaîne de propriété d'un participant à l'approvisionnement

Exigences en matière de pièces justificatives selon la forme juridique

1.1. Afin de confirmer les informations présentées dans le certificat sur la chaîne de propriétaires du participant au marché, le participant au marché (contrepartie potentielle)/contrepartie soumet des documents en fonction de sa forme organisationnelle et juridique :

Un extrait du Registre d'État unifié des personnes morales (ci-après dénommé le Registre d'État unifié des personnes morales) reflétant la série, les numéros de documents d'identification des personnes indiquées dans l'extrait, ainsi que leurs adresses d'enregistrement. Durée de validité (à compter de la date de présentation dans l'ensemble des documents) - pas plus de 30 (trente) jours calendaires à compter de la date de délivrance par l'organisme habilité ;

Protocole du commissaire organe directeur portant nomination du chef de l'organisme ou un accord sur les pouvoirs de l'organe exécutif unique et un protocole sur la nomination du chef de la société exerçant les fonctions de dirigeant unique ;

1.1.3 Entrepreneurs individuels.

Extrait du registre d'État unifié entrepreneurs individuels. Durée de validité (à compter de la date de présentation dans l'ensemble des documents) - pas plus de 30 (trente) jours calendaires à compter de la date de délivrance par l'organisme habilité.

1.1.4 Organisations à but non lucratif.

1.1.4.1 Condition suffisante pour la divulgation d'informations organisations à but non lucratif(sauf pour les personnes auxquelles des conditions particulières de divulgation peuvent s'appliquer) est la présentation des documents suivants :

Un extrait du Registre d'État unifié des personnes morales reflétant la série, les numéros de documents d'identification des personnes indiquées dans l'extrait, ainsi que leurs adresses d'enregistrement (durée de validité - pas plus de 30 (trente) jours calendaires à compter de la date de délivrance par l'organisme autorisé)

Charte, règlement ou mémorandum d'association (selon la forme de l'organisation à but non lucratif) ;

Protocole ou Décision de l'organisation sur la nomination d'un gérant (ou autre organe exerçant seul ou collégial contrôle);

1.1.5 État, municipalités, ainsi que les organisations à but non lucratif avec participation gouvernementale :

1.1.5.1 Les documents suffisants sont :

Documents relatifs à la constitution d'une personne morale ;

Certificat de création de l'organisation, certifié par le sceau et la signature du responsable ;

1.1.6 Pour les personnes morales - non-résidents de la Fédération de Russie :

Copies des documents délivrés par les organismes autorisés du pays dans lequel la personne morale est enregistrée (constituée) et contenant toutes les informations nécessaires et fiables sur les actionnaires (participants) de cette personne morale conformément à la loi applicable. Si les enregistrements d'informations sur les fondateurs (actionnaires) sont transférés organisation commerciale conformément à la loi, il est nécessaire de présenter un document confirmant que l'organisation commerciale procédant à l'enregistrement (qui tient le registre) dispose des pouvoirs appropriés. Les documents doivent être soumis légalisés avec une apostille (pour les pays participant à la Convention de La Haye de 1961) avec une copie d'une traduction notariée ou conformément à d'autres traités internationaux en vigueur ;

Protocole, décision d'une personne morale ou autre document similaire relatif à la nomination d'un gérant (gérants).

La période de validité (au moment de la soumission) ne dépasse pas 90 (quatre-vingt-dix) jours calendaires à compter de la date de délivrance par l'organisme autorisé. Les documents délivrés par l'organisme autorisé plus de 90 (quatre-vingt-dix) jours avant la soumission, mais pas plus de 1 (un) an, sont soumis avec une lettre d'accompagnement attestant qu'il n'y a eu aucun changement pendant la période spécifiée.

1.1.7 Cas particuliers de fourniture de pièces justificatives.

1.1.7.1 Si les actions (actions) sont en gestion fiduciaire, le document justificatif est une lettre de la société anonyme dont les actions sont en gestion fiduciaire ou de l'organisme assurant la gestion fiduciaire, indiquant le propriétaire des actions (actions) transférées faire confiance à la direction. Si le propriétaire des actions (participations) transférées en gestion fiduciaire est une personne morale, alors, selon la forme organisationnelle et juridique, il est nécessaire de présenter des pièces justificatives concernant l'ensemble de la chaîne de ses propriétaires, indiquant les actionnaires ou participants de les personnes physiques (selon la forme organisationnelle et juridique) jusqu'au(x) bénéficiaire(s) final(s), personne(s) ;

1.1.7.2 Si les actions sont détenues par un prête-nom, il est nécessaire de fournir un relevé de compte titres ou une convention de détention de prête-nom. Si le propriétaire des actions (actions) transférées en participation nominale est une personne morale, alors, selon la forme organisationnelle et juridique, des pièces justificatives sont requises pour l'ensemble de la chaîne de ses propriétaires indiquant les actionnaires ou les participants des personnes physiques (selon l'organisation et forme juridique) jusqu'au(x) bénéficiaire(s) final(s) - personne(s).

1.1.8 Autres formes organisationnelles et juridiques :

Un extrait du Registre d'État unifié des personnes morales reflétant la série, les numéros de documents d'identification des personnes indiquées dans l'extrait, ainsi que leurs adresses d'enregistrement (ci-après dénommé le Registre d'État unifié des personnes morales). Durée de validité (à compter de la date de présentation dans l'ensemble des documents) - pas plus de 30 (trente) jours calendaires à compter de la date de délivrance par l'organisme habilité ;

En l'absence de données de passeport et de NIF des personnes physiques dans le Registre d'État unifié des personnes morales, d'autres documents confirmant les données d'identification des participants (copies du passeport, procès-verbal de l'assemblée générale participants, autres pièces justificatives) ;

1.2 La liste des documents figurant dans cette annexe n'est pas exhaustive. Dans le processus de traitement des données, les personnes responsables de la vérification des données ont le droit de demander la fourniture d'autres documents pouvant confirmer ou infirmer les informations fournies par la contrepartie.

3.13. Consentement au traitement des données personnelles

3.13.1. Formulaire de consentement pour le traitement des données personnelles

début du formulaire

Annexe _______ [préciser]

à la lettre de « ____ » _____________N°________ [préciser]

Nom du participant au concours : ___________________________________

Adresse du Participant au Concours : ____________________________

Consentement au traitement des données personnelles

à partir de "_____" ____________ 201____

Par la présente (indiquer le nom complet du participant à la procédure de passation de marché (contrepartie potentielle), la contrepartie, sa localisation, INN, KPP et OGRN), représenté par _____________ ,agissant sur la base de _____________, donne son accord à l'UES pour réaliser les actions prévues à l'article 3, partie 1, art. 3 Loi fédérale « sur les données personnelles » du 1er janvier 2001 n° 152-FZ, relative aux données personnelles du participant au marché (contrepartie potentielle) / contrepartie / sous-traitants qu'il est prévu d'attirer et de leurs propriétaires (participants, fondateurs, actionnaires ), y compris les bénéficiaires finaux ( nom, prénom, patronyme ; série et numéro du document d'identification (NIF des participants, fondateurs, actionnaires) de JSC FGC UES, y compris en utilisant systèmes d'information, ainsi que de soumettre les informations spécifiées aux organismes d'État autorisés (Ministère de l'Énergie de la Russie, Rosfinmonitoring de Russie, Service fédéral des impôts de Russie) et confirme qu'il a reçu le consentement au traitement des données personnelles de tous ses propriétaires (participants , fondateurs, actionnaires) et bénéficiaires.*

Finalité du traitement des données personnelles : exécution des instructions du gouvernement de la Fédération de Russie du 01.01.2001 n° VP-P13-9308, décision protocolaire de la Commission auprès du Président de la Fédération de Russie sur la stratégie de développement du carburant et complexe énergétique et sécurité environnementale(procès-verbal du 01/01/2001
N° A), ainsi que d'autres instructions connexes du gouvernement de la Fédération de Russie et des décisions de la Commission placée sous l'autorité du Président de la Fédération de Russie sur la stratégie de développement du complexe énergétique et énergétique et la sécurité environnementale.

La période pendant laquelle ce consentement de la personne concernée est valable : à compter de la date de sa signature jusqu'à la mise en œuvre effective/annulation des instructions du gouvernement de la Fédération de Russie, des décisions de la Commission auprès du Président de la Fédération de Russie sur le stratégie de développement du complexe énergétique et énergétique et de sécurité environnementale, ou jusqu'à l'expiration des délais de conservation des informations soumises, déterminés conformément à législation de la Fédération de Russie, ou retrait de ce consentement.

_______________________ ______________________

* Le remplissage par le participant à l'approvisionnement (contrepartie potentielle) / contrepartie sur le site Internet de la plateforme de trading électronique / sur papier un consentement au traitement de ses données et informations sur ses propriétaires (participants, fondateurs, actionnaires) et bénéficiaires exclut la responsabilité de la Société au propriétaire (participant, fondateur, actionnaire), ainsi qu'au bénéficiaire du participant au marché / contrepartie / de leurs sous-traitants pour fournir à la Société des données sur leurs propriétaires (participants, fondateurs, actionnaires), y compris les bénéficiaires et bénéficiaires de leur sous-traitant, et suppose que le participant au marché (contrepartie potentielle) / la contrepartie reçue de ses bénéficiaires et les bénéficiaires de ses sous-traitants consentent à la soumission (traitement) des informations spécifiées à la Société et aux organismes gouvernementaux autorisés.